银行从业资格《公共基础科目》详解.ppt

银行从业资格《公共基础科目》考试辅导 公共基础科目考情分析 一、考查内容 公共基础考核一国内银行业发展的实际需要为主线，突出实用性，兼顾前瞻性，主要由银行知识与业务（60%）、银行业相关法律法规（25%）和银行业从业人员职业操守（15%）三部分组成。 1、银行知识与业务由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务和银行管理四部分组成。 公共基础科目考情分析 2、相关法律法规由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四部分。 3、银行从业人员职业操守以中国银行业协会制定并公布的《银行业从业人员职业职业操守》为主要内容。 公共基础科目针对中国银行业所有从业人员而设计，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求。 公共基础科目考情分析 二、题型结构及考试方法 1、考试题型 公共基础的考试题目全部为客观题，包括三种题型，满分100分。 （1）单选题。共90题，每题0.5分，共45分； （2）多选题。共40题，每题1分，共40分； （3）判断题。共15题，每题1分，共12分。 2、考试方式 公共基础科目考试实行计算机考试，采用闭卷方式，考试时间120分钟。 第1篇 银行知识与业务 第一章 中国银行体系概况 一、中央银行、监管机构与自律组织 1、中央银行——中国人民银行 （1）大事记 监管职责 1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则； 2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动； 4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； 6、承办国务院交办的其他事项； 监管职责 7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围； 8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； 10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 监管职责 11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理； 13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组； 监管职责 15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销； 16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。 监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度 监管目标（4个） 一是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益； 二是通过审慎有效的监管，增进市场信心； 三是通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解； 四是努力减少金融犯罪。 监管标准（6条） 一是能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新； 二是努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力； 三是对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制； 四是为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争； 五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制； 六是高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。 监管方法： 遵循“准确分类—提足准备—充分核销—做实利润—资本充足”的持续监管思路，对银行业金融机构实施以风险为本的审慎有效监管。 自律组织——中国银行业协会 （1）成立：2000年成立，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团队，主管单位为银监会。 （2）协会宗旨：以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。 （3）组织机构 协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员组成。 二、银行业金融机构 1、政策性银行 2、大型商业银行： 工、农、中、建、交被称为“国有及国有控股大型商业银行”。 （1）工商银行 3、中小商业银行：包括股份制商业银行和城市商业银行两大类 股份制商业银行 包括12家商业银行： 中信银行、中