客户风险系统培训讲义.pptx

客户风险系统培训讲义;目录;;4;5;6;客户风险统计系统的意义和作用;8;292个指标反映出来的银监会管理架构： 对客户的管理：（173个客户基本信息指标） 单一法人客户 集团客户 同业客户 对业务的管理：（119个业务明细指标） 纳入授信业务：贷款业务、表外业务 未纳入授信业务：贴现 ;10;11;12;13;14;15;报表内容;报表内容;报表内容;;我省数据质量现状;各市分行考核情况;;;考核要求;考核文件;《河南省分行客户风险统计工作考核办法(试行)》;（一）报送工作考核; 1、客户维护表（6分）;2、第一阶段补录任务（6分）;3、主报送任务（6分）;4、《客户风险系统考核例外申请表》（6分）;《考核例外表》填报范围;《考核例外表》格式要求;《考核例外表》格式要求;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;《考核例外表》注意事项;（二）报送数据质量考核;（1）、整体质量情况(14分);（2）贷款总量及结构与监管报表契合度（15分）;（3）表外业务余额与监管报表契合度（8分）;（4）押品名称填报准确度（8分）;（5）举证及采纳（4分）;（6）客户风险预警有效率（4分）;（7）企业资产负债指标及时更新率（4分）;（8）企业财务指标完整（4分）;（9）跨期指标衔接（9分）;（10）其他指标（6分）;（三）管理工作考核（加分项）;（三）管理工作考核（减分项）;（三）管理工作考核（减分项）;（四）考核要求;2、严格考核;3、严肃纪律;3、严肃纪律;;;; 　　;;;两个重要文件，填报数据时参照;两个重要文件，填报数据时参照;一、客户维护表;客户维护表填报要求;客户维护表审核注意事项; 客户维护表审核注意事项;二、跨行一致性举证;跨行一致性举证;核心思想：权威材料、规范命名、准确填写、准时反馈、立即改错。 权威材料，即对冲突信息最具有判定力的材料。例如组织机构代码信息冲突，以银码系统中组织机构代码证信息为准（截屏）。法人代表信息以必威体育精装版营业执照、法人代表身份证为准。 ;核心思想：权威材料、规范命名、准确填写、准时反馈、立即改错。 B.规范命名，即按照银监会要求对举证材料进行命名，现在的命名材料格式为：“银行简称＋法人名称＋举证材料名称＋变更年月” ，举证材料名称后不加材料格式后缀名。 如：农发+财鑫公司+营业执照_法人身份证+201510 C.准确填写，即举证信息表按填报说明准确填写。举证材料必须真实有效，不得未经核实随意提供过期失效的举证材料，举证材料不合格将导致举证不被采纳，从而直接导致扣分。 ;核心思想：权威材料、规范命名、准确填写、准时反馈、立即改错。 D.检查对错：举证之后进系统关注举证情况是否被银监局采纳（k列“需核实字段值”或w列“银行将需核实字段值修改为”是否与ac列“主审机构需核实字段值审核意见”一模一样） E.立即改错：通过举证发现为己方错误，一是及时修改CM2006系统客户档案信息—改数据源；二是在举证的下个月报送时，修改客户风险统计系统补录任务表相关项。三是本月一定要将这条信息上报例外表。 ;举证工作易出错部分提醒;;契合度核对 使用系统中的数据汇总展示功能： 基础汇总表：核对贷款余额。 表外业务汇总表：银行承兑汇票、信用证、委托贷款、保函、承诺、委托投资。与银监会FG01第I部分核对。 贷款类型汇总表：贷款、贴现、贸易融资、垫款。与银监会FG01第III部分核对。 　　;操作步骤: 当月辖内所有业务明细补录任务完成后,进入系统“业务明细补录”，首先选中（点击）机构（市行或县行），然后点击数据汇总展示，再点击弹出的某一项【基础汇总表（仅用于核对贷款余额）、表外业务汇总表或贷款类型汇总表】，再点计算，选择机构和报表日期，点确定。 　　;1、贷款总量及结构契合度。;5.6.2客户业务明细信息补录任务： 数据汇总展示： 操作演示： 点击上图中计算按钮如图 选定机构和报表期后如下图 　　;贷款结构与监管报表契合度核对 2、贷款结构契合度核对： 非现场监管统计相应类型贷款余额为G01_III《存贷款明细报表（一）》相应各项目。 “贴现”对应该表中“贴现及买断式转贴现”项目扣除“买断式转贴现”部分，“贸易融资”与“垫款”分别对应表中“贸易融资”与“各项垫款”。 　　;2、贷款结构契合度核对： 非现场监管统计相应类型贷款余额为G01_III《存贷款明细报表（一）》相应各项目。 “贴现”对应该表中“贴现及买断式转贴现”项目扣除“买断式转贴现”部分，“贸易融资”与“垫款”分别对应表中“贸易融资”与“各项垫款”。 分项一一核对