银行理财经理岗位职责.doc

　　银行理财经理岗位职责银行理财经理岗位职责 　　1、负责公司产品的销售及推广； 　　2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 　　3、开拓新市场，发展新客户，提高部门的销售业绩；4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；5 　　、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 　　2银行理财经理岗位职责 　　一、遵守客户经理日常工作规范。 　　二、优质客户挖掘拓展通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。 　　三、优质客户关系维护掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划 　　、规范性地进行客户关系管理工作；为优质 　　客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 　　四、为优质客户提供专业化的理财服务。 　　3银行理财经理岗位职责 　　一、日常工作 　　（一）理财信息的日常发布与更新 　　1、每日营业前，接收并打印必威体育精装版理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布必威体育精装版理财产品信息； 　　2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息；3、每日晨会组织营业部全员学习必威体育精装版发行的各类理财、保险、基金产品信息；4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息； 　　（二）理财档案管理及理财数据统计 　　5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报；7 　　、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。 　　二、专项工作 　　（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 　　1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作；5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作； （二）网点服务与销售支持 　　1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 　　2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。 　　4银行理财经理岗位职责 　　1、参加支行晨会：一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。 　　2、财经时事学习了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。 　　3、接下来主要是客户维护打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类 （1）客户基本情况类每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。 　　（2）与客户资产相关如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。 　　4、电话约访客户每天至少给20个客户打电话