课件：ACS综合前置系统介绍.ppt

THANK YOU SUCCESS * * 可编辑 * * * 四集中：账务处理集中，联行业务集中，会计档案集中，会计监督集中 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 金融机构编码 C 1 0102 11 00001 2 一级分类码 二级分类码 三级分类码 地区代码 顺序码 校验码 A：货币当局 B：监管当局 C：银行业存款类金融机构 D：银行业非存款类金融机构 E：证券业金融机构 F：保险业金融机构 G：交易及结算类金融机构 H：金融控股公司 以银行业存款类金融机构为例： 1：银行 2：城市信用社 3：农村信用社 4：农村资金互助社 5、财务公司 0001－9999，在二级分类码 内按顺序分配 境内机构采用行政区域代码；境外机构为标准属地国家或地区代码。 加密算法生成 长度为1位字母加13位数字共14位，如工总行：C1010211000012 《金融机构编码规范》 银发（2009）363号 * 金融机构代码 金融机构代码 是综合前置系统的逻辑基础,各类报文通过金融机构代码定位发送和接收节点. 金融业机构信息管理系统管理.应用于金融统计、人行省\市科技部门维护,受理审批金融机构编码申请. . 在设置用户界面,通过展开机构检查隶属关系是否正确完整. 与前置系统关系 管理 核对 * 系统启用 分主管和操作员两类 可根据岗位职责进行细分. ACS发送前置参数：人民银行机构信息 金融机构信息 金融机构账户信息 交存款范围信息 交存类型与账号对应关系 对账截止时间 币种信息 根据金融机构隶属关系逐级向下设置 参数 角色 用户 * 综合前置的主要功能（1） 核对账务模块 ACS综合前置系统进行账务核对所需的各种功能，包括接收ACS账务数据，账务数据维护，金融机构与ACS账务数据核对，发送账务核对结果到ACS。 交存款模块 ACS提供缴存款范围，开户单位按照设定的缴存范围，录入一般存款缴存科目、财政存款缴存科目余额，系统自动汇总、计算本期一般存款余额以及财政存款应缴（退）余额，生成缴存款余额表以及缴存款凭证信息，填写经办人。无误后发送ACS进行后续处理。 电子回单模块 ACS综合前置系统接收与管理ACS各业务产生的电子回单，提供电子回单的索取功能。 * 综合前置的主要功能（2） 清算队列查询模块 ACS综合前置发起清算排队查询报文和接收清算排队应答报文。 流动性查询模块 ACS综合前置发起流动性查询报文和接收流动性应答报文。 同业对账模块 ACS综合前置系统提供金融机构之间对账。 综合查询模块 ACS综合前置系统进行业务数据综合查询。 * 综合前置的主要功能（3） 信息发布模块 ACS综合前置接收ACS公告信息和金融机构上下级间发布公告信息的处理。 系统管理模块 权限、系统参数、运行时序等的维护与管理。 电子报表模块 日计表等报表的导入ACS前置功能及相关管理。 * 综合前置系统服务之一—电子对账 对账是综合前置系统重要功能之一。 人民银行每天可与商业银行进行对账，这将提高人民银行与开户单位对账的时效性。 * 电子对账模式 根据商业银行信息技术发展情况，提供以下两种实现电子对账： 录入账户余额 商业银行操作员手工录入账户余额，系统自动进行比对，并根据比对结果分别进行不同处理。 导入账户余额 商业银行将自身账务信息导入综合前置系统，系统自动进行信息比对，并将对账结果反馈给商业银行。 * 录入账户余额对账流程 1、维护余额 开户单位操作员登录综合前置系统，维护账户余额。 2、进行核对 核对结果一致的，记录对账结果，若开户单位不选择核对发生额的，对账结束，可查询账户发生额明细。若开户单位选择核对发生额，系统提供账户发生额供逐笔核对，并将系统核对结果提供给开户单位进行确认。 核对不一致的，可核对发生额，将提供账户发生额给开户单位逐笔核对，系统将核对结果提供给开户单位进行确认。 3、发送结果 完成核对后,由主管发送对账结果。ACS网点主管进行确认后,人行事后监督中心进行监督。 * 录入账户余额 核对账户余额 其他对账相关功能 需要重新核对 已发送对账结果的,发送重新核对申请，人行审批后,撤销核对标志，重新维护账户余额,核对后发送对账结果。 没有发送对账结果的，直接撤销核对标志，重新维护账户余额，核对后发送对账结果。 代理对账关系 上级行代理下级行对账 发生额自动比对 导入对账文件，系统自动比对并显示核对情况，便于代理对账发现余额不符时核对账户发生额。 * 综合前置系统服务之二—同业对账 准备工作：开户行设置对账银行、对账