征集发起人说明书-江门农商银行.doc

江门新会农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 PAGE 35 江门新会农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 江门新会农村商业银行股份有限公司筹建工作小组 公布日期：二〇一一年八月十三日 联系地址：广东省江门市新会区会城中心南路30号  江门新会农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》（国发〔2003〕15号）、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年第3号）以及《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等文件精神及相关法律法规的有关规定，拟对江门市新会区农村信用合作联社（以下简称“新会农信社”）进行股份制改造，以发起设立方式筹建成立江门新会农村商业银行股份有限公司（以下简称“新会农村商业银行”，该名称最终以中国银行业监督管理机构批准并经工商行政管理部门核准的名称为准）。就新会农村商业银行的设立，拟以新会农信社原有社员为基础，再定向吸收符合资格和条件的企业法人入股；在新会农信社原有社员将其所持新会农信社股金按有关规定折算转为新会农村商业银行股份的基础上，进行增资扩股。现就征集新会农村商业银行发起人事宜，特制定本说明书。 重要提示和说明 江门新会农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（以下简称“筹建工作小组”）、新会农信社对本说明书所记载内容的真实性、准确性、完整性承担法律责任；新会农信社全体理事、监事、高级管理人员承诺本说明书中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并保证本说明书中所披露的信息真实、准确、完整。新会农信社负责人、主管计财工作负责人保证本说明书中所记载的财务会计资料真实、完整。 银行业监督管理机构、相关主管机关及其他政府机关对此次新会农信社改制和组建设立新会农村商业银行所做的任何决定或意见，均不表明其对新会农村商业银行所发行股份的价值或股份收益的实质性判断或保证。任何与之相反的声明均属于虚假不实陈述。 根据相关法律及政策的规定，新会农村商业银行依法组建成立后，新会农村商业银行经营与收益的变化，由新会农村商业银行自行负责，由此变化引致的投资风险，由入股成为新会农村商业银行股东的投资者自行负责。任何拟入股者在决定作为新会农村商业银行的发起人向新会农村商业银行入股之前，应认真阅读本说明书及《江门新会农村商业银行股份有限公司发起人协议书》，自行判断作为发起人及入股风险，若对本说明书及发起人协议书存在任何疑问，应咨询自己的律师、专业会计师或其他专业顾问。 由于金融企业面临各种不确定的风险，因此建议拟入股者在向新会农村商业银行入股前应谨慎决策。 本次征集发起人及股份募集根据本说明书所载明的资料进行，除筹建工作小组及新会农信社外，没有委托或授权任何其他人提供未在本说明书列载的信息和对本说明书做任何解释或者说明。  目　录 第一章　 释义 第二章　 发行概况 第三章 募股时间和程序安排 第四章　 发起人权利与义务 第五章　 发起人认股登记方式 第六章 　机构及业务概况 第七章　 未来发展预测 第八章　 面临风险因素及主要对策 第九章　 认购资金运用 第十章　 未来利润分配政策 第十一章　附录和备查文件  第一章　释义 　　本说明书中，除非另有所指，下列简称具有如下特别定义： 一、筹建工作小组：指江门新会农村商业银行股份有限公司筹建工作小组，为确保新会农信社改制为农村商业银行各项工作的顺利完成，经江门市新会区人民政府牵头成立，负责对新会农村商业银行筹建工作进行全面领导和部署。 二、新会农信社：指江门市新会区农村信用合作联社。 三、新会农村商业银行/发行人：指拟在新会农信社基础上改制而以发起设立方式组建成立的“江门新会农村商业银行股份有限公司”。 四、改制/股份制改造：指将新会农信社的产权形式从股份合作制变更为股份制，将新会农信社的企业组织形式变更为“股份有限公司”，将新会农信社变更为“农村商业银行”类型的银行业金融机构。 五、章程：指《江门新会农村商业银行股份有限公司章程》。 六、资本充足率：指银行业金融机构持有资本与银行业金融机构风险加权资产之间的比率，包括资本充足率和核心资本充足率，是衡量银行业金融机构资本安全的重要指标，反映银行资本抗风险能力的大小。 七、原有社员/原社员：指本说明书所列申请认购期限届满以前，新会农信社已经登记在册的现有社员。 八、元：指人民币元。 第二章　发行概况 一、股权设置 新会农村商业银行根据股本金来源和归属设置自然人股和法人股。 新会农村商业银行发行的所有股份均为普通股。 新会农村商业银行股份同股同权，同股同利。 二、股份发行额度 本次发行股份的总数量：在新