国投保理_产业链金融项目解决方案.ppt

* 国投保理产业链金融解决方案 主要内容 1 2 3 国投保理产业链金融 合作模式和流程 我司方案特点和优势 国投保理：致力打造产业链金融服务标杆 深圳国投商业保理有限公司（”国投保理”）是深圳首批注册的商业保理公司，注册资本1.5亿元，公司实力雄厚，管理团队专业高效，是目前华南地区业务规模最大的商业保理机构。 国投保理以风控为核心，以业务为导向，为广大的中、小、微企业提供保理融资服务，解决企业在发展过程中所需的流动资金需求，优化运营资金，大幅减小融资成本，发掘企业核心价值，提高核心竞争力。国投保理以树立行业规范标准，创造健康信用环境为使命，致力于打造应收账款融资、资信评估、信用风险担保、账款催收于一体的专业性金融服务机构。 合作服务对象包括：中兴通讯、三星电子、沃尔玛、屈臣氏、吉峰农机、神华集团、顺丰速递、东风汽车、比亚迪、上汽集团、百威啤酒、可口可乐、加多宝、凯迪集团、广州浪奇等上下游配套企业。 国投保理：产业链金融－“M＋1＋N” 核心企业“1” 供应商1、2、……M 经销商（农户）1、2、……N 采购融资服务 销售融资服务 国投保理的M+“1”+N服务方案渗透到以核心企业为中心的的产、购、销各个环节。 操作品种涉及快消品、物流、农牧、汽车、装备制造业、电力、煤炭、油品、化工等行业。 “M＋1＋N”产业链价值创造 “M＋1＋N”为核心企业创造的价值 1. 稳定与上下游购、销关系，强化对上下游企业的控制力度，提升产业链整体竞争力 3.“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益 2.配合国投为上下游授信，“1”得以强化在购销中强势谈判地位，改善自身资金流 4.扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力、市场占有率和品牌地位 主要内容 1 2 3 国投保理产业链金融 合作模式和流程 我司方案特点和优势 合作模式1－向下游授信 “1”－正邦集团下属公司（核心企业） “N”－下游经销商或买家 合作思路：以行业产业链的核心企业（“1”）为依托点，顺应产业链内部形成的依存关系和真实的货物交易背景，由核心企业推荐下游资质优良的经销商或买家（“N”)，由我司为其提供授信等金融服务，帮助核心企业实现大额销售，缓解买卖双方的资金压力，促进产业链生态良性循环发展。 合作模式：核心企业（“1”）下游经销商或买家（“N”）从我司取得授信，向核心企业先行支付货款；核心企业收款后按照购销合同及合作协议书约定发运融资项下的货物。 　　　　 保理业务流程 ①选择客户 ④应收账款通知 ⑤审批出账 ①正邦集团向我司推荐下游优质经销商名单 ③正邦集团向我司开放目标经销商销售、管理等信息，配合其获得保理授信额度 ②核准额度（正邦） ③核准额度（经销商） ②正邦集团向我司提交财务报表等资料和信息，获得卖方额度 ④经销商与我司签订协议，向我司确认应收账款债权和回款路径 核心企业 国投 ⑤应收账款到期，经销商向我司回款，业务结束 ④我司根据正邦集团授权开立云账户，并设立各下属公司分账户，代为开展账户管理工作。一旦合作关系确立，云账户由国投提供持续的管理对账服务，将最大程度降低正邦集团的管理成本与压力。 保理业务流程 ③提交增票财务联 ⑤承诺担保回购 ①交付成品 ②开具增票 国投保理 经销商 核心企业 ⑦回款至正邦在国投指定银行开立的云账户 三方 协议 ④回款确认 ④回款确认 ⑥发放货款 ⑧国投扣除本息将余款按正邦指令付到指定账户 对下游经销商授信模式下核心企业利益 经销商获得国投授信，利于核心企业实现产品大额销售，加快其销售资金结算、回笼速度，改善厂商现金流 国投一家机构为其国内网络经销商办理授信业务，核心企业、经销商、国投三方信息得以顺畅沟通、及时反馈，降低核心企业管理和操作成本 核心企业有可能向经销商转嫁收取一定的额外融资服务费用，获得一定的财务收益，提高企业利润率 核心企业向我司推荐下游优质经销商客户，我司给予其授信额度支持 将销售平台和金融服务平台有机融合，为核心企业打造更坚固的销售网络和渠道 对下游经销商授信模式下经销商利益 在没有其他抵、质押物或保证的情况下，从国投获得授信支持，解决资金压力，扩大经营规模 利用国投授信实现大额采购，在商品价格上涨的情况下获得杠杆收益 有可能因为一次性批量付款获得较高的采购折扣 有可能提前锁定商品采购价格，防止涨价风险 合作模式2－向上游授信 “M”－上游原材料或设备供应商 “1” －正邦集团下属公司（核心企业） 合作思路：通过挖掘“M＋1”产业链的价值，借助核心企业—正邦集团下属公司的商业信誉，以及对供应商的强大信息管理平台，开发企业上游中小型企业，为原材料或设备供应商提供授信，稳定买卖双方供销关系，促进产业