银行业务操作风险案例精解.docxVIP

2013 年 08 月 本期目录 第一篇：核心案例详解 ........................................ 3 一、近期案例特点及后期预判 ............................................................................ 3 二、房地产商利用虚假材料诈骗建设银行上亿款项 ........................................... 5 第二篇：贷款类风险案例 ...................................... 8 8 三、企业主利用员工办理光大银行小微企业采购卡谋私利 四、绍兴商人伪造担保资料骗贷 7000 万 ........................................................... 11 五、公司高管伙同担保公司骗贷令银行受损 .................................................... 15 六、国贸家电老板跑路，涉及银行贷款上亿元 ................................................ 18 七、神木 101 亿借贷案银行违规放贷 ............................................................... 21 八、兴业银行起诉山东钢铁，保兑仓风险显现 ................................................ 24 九、玉柴重工 2 亿元贷款逾期 .......................................................................... 27 第三篇：存款类风险案例 ..................................... 30 十、储户存款被盗案频发 曝银行监管疏漏立法不完善 ................................... 30 第四篇：表外及中间业务风险案例 .............................. 33 十一、邮政储蓄卡遭盗刷案 .............................................................................. 十二、厦门国际银行遭遇十亿元资管骗局暴露风控问题 ................................. 36 第五篇：其它类风险案例 ..................................... 39 十三、建行、工行总部员工集体散步聚集案例分析 ......................................... 39 十四、银行行长以权谋私，收受贷款贿赂案例分析 ......................................... 44 第六篇：本月金融风险事件快报................................ 48 一、男子携 40 万 1 元纸币存款，银行称没时间点钱拒存 ................................ 48 二、二代身份证挂失仍可使用，常被冒用从事金融犯罪 ................................. 48 三、储户换汇多付 3500 元手续费，称中国银行客服答复不明 ........................ 49 四、前银行职员卖个人信息获刑，出售 600 余条获利 3 万元 .......................... 49 1 五、长沙银行一女领导被曝以权谋私，一个月贪 46 万元 49 六、汇丰银行不到 20 人就开办分行，或违背相关规定 50 第七篇：本月安保事件快报 51 一、设计师抢银行被制服，监控系统展现安防实力 51 二、花旗银行保安阻挠拉扯查“老赖”法官，银行整改在即 51 三、银行保安不懈拦阻，糊涂市民躲过骗局 52 四、银行 ATM 机出口被封住，骗子逍遥法外待抓捕 52 五、福州一银行 ATM 机自燃，源自线路老化 53 六、银行 ATM 机沦为“摆设”，三台机器两台故障惹质疑 53 2 第一篇：核心案例详解 一、近期案例特点及后期预判 一、近期银行案例特点 今年二季度以来,中国的利率市场化步伐正在加快,这已经造成了市场利率的上涨,随着利率市场化的推进,市场利率将继续上涨并维持在高位,这将对实体经济和资本市场产生深远的影响。 此外银行的钱荒危机暂时还无法解决，而且最