商业银行理财业务监管法规汇编.doc

PAGE PAGE 91 商业银行理财业务联席会议第四次全体会议材料2011.11内部资料注意必威体育官网网址商业银行理财业务监管法规汇编 商业银行理财业务联席会议第四次全体会议材料 2011.11 内部资料 注意必威体育官网网址 商业银行理财业务监管法规汇编 目 录 TOC \o 1-1 \h \z 商业银行个人理财业务管理暂行办法（银监会令〔2005〕2号） 3 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号） 13 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的通知（银发〔2006〕121号） 22 中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知(银监办发（2006）157号) 28 中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号） 30 中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知(银监办发〔2007〕114号) 33 中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知银监办发〔2007〕197号 36 中国银监会办公厅关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知(银监办发〔2007〕241号) 37 中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知(银监办发〔2008〕47号) 38 中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知 银监办发〔2008〕259号 42 关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知(银监办发〔2009〕172号) 44 中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知(银监发〔2009〕65号) 46 中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知 49 中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关问题的通知(银监发〔2009〕113号) 51 中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知(银监发〔2009〕115号) 54 中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号） 65 中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号） 67 中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知 70 关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知 71 中国银监会非银部关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知（非银发〔2011〕14号） 72 商业银行理财产品销售管理办法（银监会令〔2011〕5号） 74 中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号） 89 《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》 银监发2013年8号文 91 商业银行个人理财业务管理暂行办法（银监会令〔2005〕2号） ? 第一章 总则 ? 第一条 为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 第三条 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。 商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。 第四条 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。 第五条 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。 第六条 中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。 ? 第二章 分类及定义 ? 第七条 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。 第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。 在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。 第九条 综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定