人身险承保系统常见问题处理.pptx

;;新保;通用;通用;多方案的团单增加人员批改操作 检索词：团单 批改 增加 操作描述：多方案保单下新增人员时，需确保标的信息显示的方案为新增人员对应的方案，再进行人员增加 容易出现的问题：从方案A界面点人员列表并新增人员，在弹出的人员列表框方案代码里选其他方案B或C，人员会新增在方案A中，若要在A方案新增人员，就从A方案点人员列表处理。 ? ;替换人员的批改操作注意?（1/2） 检索词：团单 批改 增加 替换 减少 替换人员时（包含迁移保单和新出保单的替换批改操作），不允许将换出人员的信息直接修改为换入人员 操作流程： 同一方案下的替换操作：进入“标的信息”界面?对换出人员进行“退保”，换出人员的“每人保费”修改为“0”?新增换入人员（手工录入或导入），注意换入人员的“每人保费”值与换出人员换出前的“每人保费“值一致?点击”保存“（说明：标的信息各险别保费不变，无需调整） 不同方案下的替换操作（多见于迁移保单）：进入“标的信息”界面?对换出人员进行“退保”，换出人员的“每人保费”修改为“0”?手工调整该换出人员对应的方案标的信息各险别保费值（该方案下每人保费合计与标的信息下保费合计需一致）?新增换入人员（手工录入或导入），注意换入人员的“每人保费”值与换出人员换出前的“每人保费“值一致?手工调整该换出人员对应的方案标的信息各险别保费值（该方案下每人保费合计与标的信息下保费合计需一致）?点击”保存“（说明：标的信息各险别保费不变，无需调整） ? ;替换人员的批改操作注意??（1/2） 关键要点 减少/换出人员，被保险人“每人保费”需手工调整 同一方案下被保险人“每人保费“合计值与”标的信息“该方案保费需保持一致 增加/减少人员批改，各险别的标的信息保费需手工调整 ;批改类;02;免税/非免税险别的选择 检索词：团单 险别 免税 享受免税政策的依然是前期获批的免税条款，需根据业务使用的条款是否为免税条款确定是否选择免税险别。 示例： 承保个意险附加意外医疗医疗责任，如果使用的是全国性《附加个人意外伤害医疗保险条款》，就选意外医疗免税险别，如果适用的是非免税条款如地方性条款，就要选非免税险别 ;投保类;激活卡投保单的录入 检索词：激活卡 投保单 保险期限 团单 激活卡投保单的保险期限调整为录入1年，“团单标志“默认为”是“，不做手工调整;投保类;投保类;通过“自定义”功能键复制定额/半定额方案 检索词：条款 从共 【操作步骤】：“标的信息“界面录入流程?选择“方案代码”?选择“定额/半定额计划” ?系统右侧界面出现功能键“自定义”?点击“自定义”功能键?? “计划类型”中的计划名称自动清除，已带出的“定额/半定额”计划可进行保额修改、删减险别等操作 ;3）“计划类型”名称自动清除，方案保留，可对该方案进行保额的修改、险别的增减;;;迁移保单的不记名补录 检索词：不记名 迁移 补录 老核心保单投保时为不记名保单，迁移至新核心后，出险人员补录不再以批改形式操作;如何进行主险、附加险分别为单独险种的迁移保单的批改 检索词：迁移 免税 批改? 批改操作：老核心系统，为享受免税政策而将主险和附加险分两个险种录入的迁移保单，迁移后，新核心系统中仍为两个保单，故批改时应针对两个保单分别批改;迁移团单批改前的核对处理 检索词：迁移 团单 批改? 问题：由于新、旧核心系统逻辑规则差异导致团险保单迁移后批改时存在问题;;0604激活卡方案-附加意外医疗、津贴险别调整为免税险别 检索词：激活卡 免税 0604 个意 0604险种下已配置的激活卡方案中意外医疗责任、意外住院津贴责由原非免税险别调整为免税险别;激活卡保单的被保险人信息批改 检索词：激活卡 保单 被保险人 姓名 批改 迁移的激活卡保单：批改被保险人信息时，“标的信息”界面的“激活卡信息”列表和“人员列面”均进行修改 新核心录入的激活卡保单：批改被保险人信息时仅需批改“激活卡信息”列表中相关信息 除被保险人名称外，激活时提供的其他被保险人信息可通过“批改标的信息”项进行批改，修正被保险人信息 激活卡保单被保险人名称录入错误，需通过签报申请，后台进行修改 ;临分业务 检索词：临分 分公司核保人将《临分申请表》及相关承保条件资料条款等以邮件上报总公司人身部?提交再保部协助临分?临分确认后?进行系统操作步骤（见下） 投保单系统操作：出单员录入投保单?分公司核保人审核?注明临分意见提交总公司v?总公司人身险部审核?审核通过后，提交再保部审核?再保部审核通过?总公司核保人进行系统核保?生产保单号/投保单号?收付 批单系统操作：出单员录入批单?分公司