跨境贸易人民币结算业务介绍.ppt

* * * * 2010年，全国跨境人民币5099亿在进出口29728亿美元比重达到2.6%，预计2011年3-5%占比，预计为7246亿和12077亿；2012年1.5万亿； 我国与新兴市场占全国贸易比重近55%，将来3-5年，与新兴国家贸易额占比中人民币比重增加到50%，2万亿美元贸易额以人民币结算，人民币成为全国第三大贸易货币之一 融资服务 企业享受到资金融通便利 银行提供贸易融资解决企业进出口的 短期资金需求 利用境外人民币相对低成本的优势降 低融资成本 可提供比外币海外代付更长的融资期 解决境外走出去公司的融资需求 手续简便快捷 境内公司 （信用证申请人） 中信嘉华银行/BBVA银行 （议付和保兑行） 香港窗口公司 （借款人） 中信银行 （信用证开证行） 海外供应商/贸易伙伴 1a.买卖合同 （人民币） 2a.人民币存款 2b.申请开立一年期人民币L/C. 3a.一年期人民币L/C 3b.审单后发出“相符交单”和“出口信用证转让通知”SWIFT 电文。 3c.SWIFT 承兑电 6a.承兑人民币L/C偿还借款人的美元贷款和交割NDF. 4a.发放美金贷款 4a.NDF售汇合约 6b.NDF合约的清算 1b.买卖合同 (美金) 5.支付美金贷款 进口类产品方案 --信用证方式 我行贸易项下重点产品方案 好 处：延付不受外债额度和期限的限制，延期付款、延期购汇享受升值好处，付款前人民币存放在境内享受较好收益，用境外NDF市场的汇率换汇成本更低，美元融资成本较低. 跨境人民币出口海外代付 在跨境贸易人民币结算项下，出口企业在信用证、托收或TT项下向我行申请办理出口贸易融资（如出口订单融资业务、出口发票融资业务、出口信用证/托收项下押汇/贴现业务等），我行根据相关规定审核业务所需材料和出口企业的资信状况，应出口企业的要求，指示海外代付行将指定人民币融资款项付给企业，到期以出口收汇款项偿还海外代付行。 1、明确出口贸易人民币海外代付业务客户范围仅限于人民银行公布的人民币跨境贸易结算试点企业名单，名单外企业不得办理； 2、严格把握业务贸易背景真实性，加强监督与管理，防范业务风险。企业办理出口贸易人民币海外代付业务必须具有真实的对外贸易背景，提供与该笔业务对应的贸易合同或者发票等证实真实性的文件； 3、业务范围仅限于以人民币做为结算货币的跨境贸易人民币结算业务； 4、海外代付属于贸易融资业务，融资期限控制在180天以内，以具体应收账款的账期为准。 利用价格低廉的境外人民币资金渠道； 不受人民币信贷规模限制和短期外债指标限制。 境内 出口商 境外 进口商 境内 结算行 境外 代付行 ⒊根据市场价格境内行主动询价，委托境外行办理海外代付 人民币出口代付流程图 ⒉ 申 请 出 口 贸 易 融 资 ， ⒈签订人民币贸易合同 ⒌放款 6、到期日后，将出口收款偿还代付本金和利息 提 前 收 汇 4、代付行付款，垫付资金 人民币直接投资（ODI） 适用客户 跨境贸易人民币结算试点地区注册的境内非金融企业，主要为大量需在国内进行原材料采购等工程承包类企业； 在境外投资地点主要在人民币已经初具规模的地区。如：香港、澳门、新加坡、东盟地区等。 主要品种 可开展包括设立、并购、参股等方式人民币境外直接投资； 向境内企业在境外投资的企业或项目发放人民币贷款； 境内机构因境外投资企业增资、减资、转股、清算等人民币收支，可以凭境外直接投资主管部门的核准文件到银行直接办理人民币资金汇出入手续； 境内机构在境外投资所获得的利润可以直接以人民币汇回境内。 我行资本项下重点产品方案 人民币升值，跨国公司境外投资资产相对贬值。 境外投资资金用于向境内采购或支付境内费用，无形中造成支付能力下降。 提高资金的收益率，实现资产保值和增值，规避人民币升值带来的汇率风险。 人民币增资款境外（特别是香港）办理购汇，可较境内购得更多美元，换句话说，可节省更多人民币 。 简化审批环节 外币境外投资 人民币境外投资 优 势 建议 可在银行开立人民币NRA账户存放境外投资资金以便监控境外资金运作。 为配合境外资金做好增值保值，可配套开立境外机构外币账户，关注汇率波动，及时做好货币兑换的保值。 银行可以按照有关规定向境内企业在境外投资的企业或项目发放人民币贷款 外商人民币直接投资（FDI） （1）业务范围 境外投资者申请以跨境贸易结算所得人民币及境外合法所得人民币来华投资包括：用于新设立企业出资、并购境内企业（不含返程并购）、股权转让以及对现有企业进行增资、提供股东贷款，非金融类外商直接投资人民币结算业务。 （2）办理流程 资本项下跨境人民币产品 结算银行 中国人民银行副省级城市 中心支行以上分支机构