合规醒言观后感.doc

PAGE PAGE 4 一部震撼心灵的警示教育片 观看《合规醒言》心得体会 11月28日下午，市行二楼小会议室座无虚席，市行机关员工正在观看河南银监局制作的“合规执行年”警示教育片《合规醒言》。全场悄然无声，片中那浓重、严肃、甚至令人感到紧张的场景立时把同志们的注意力吸引了过去。 《合规醒言》警示教育片是河南银监局在2011年“合规执行年”活动中推出的又一重大举措。其目的就是要通过加强合规文化建设，真正筑牢河南银行业案件防控的基石，打造河南银行业合规品牌，为银行业稳健发展保驾护航。《合规醒言》制作的特点就是以身边的事教育身边的人，通过近几年来发生在各家银行的典型案例，深入剖析发案的原因，再现了银行员工蜕变为犯罪分子的心路历程。它深刻揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面的问题和不足，彰显了当前社会形势下案件防控的复杂性和严峻性。案例发人深省，教育切入肺腑，警钟震撼心灵！ 刘国俊，原农行新乡市新市区支行员工，1962年出生，2008年8月22日，监守自盗配钞款90余万元后携款潜逃，8月24日晚即被缉拿归案。从案发到被捕，只有短短的两天时间。后被法院判处有期徒刑15年，被捕时正值46岁的人生壮年。在狱中，刘国俊几次痛不欲生。在采访他的过程中，痛哭失声，后悔自己的一时贪念，给国家、给单位、给同事、给家庭造成了不可挽回的经济和名誉损失，真可谓是“一失足成千古恨”。刘国俊无视国法和银行的规章制度，私欲膨胀，铤而走险，最终受到了法律的严惩，落得个妻离子散、身败名裂的下场。 浚县联社营业部员工刘仁云挪用资金案件，2009年12月案发，2010年刘仁云被判处有期徒刑14年，当时她只有27岁。在记者狱中的采访画面中，我们能够见到她：一张秀气的圆脸，中等身材，就跟我们身边的同事一样。如果不是身着一身囚服，谁也不会将她与一个挪用客户资金1874.5万元的罪犯联系在一起。然而，现实是残酷的，法律同样是无情的，刘仁云因一时贪念，换来了14年的牢狱之灾，想想人生最美好的岁月将与铁窗和泪水相伴，真让人感到可怜、可悲、可叹、可恨！ 中国银行沈丘县支行原行长马玉荣票据诈骗案。此起案件，涉案金额高达14710万元，从行长到一般职工共有6人参与作案，14名相关责任人被作出党纪政纪处理。好端端的一个行，重要岗位工作人员被“一锅端”，瞬间就垮掉了，其影响和损失不是短时间内能够弥补的。 三起案件，发案于银行业务经营的不同方面，不同环节，不同层次，作案人也分别是各个年龄段的人。有才入行不久、平时工作积极上进的年轻柜员；有在银行工作多年的老员工；也有手握信贷审批大权的银行支行行长。他们走上犯罪道路，内外部因素的共同影响起了决定性作用。 刘国俊作案的内部动因是其本人经常参与赌博，家庭矛盾突出，社会交往复杂，在外投资做生意赔本，这些情况在数次员工行为排查中没有发现；外部因素是银行自助设备管理规定不落实，给犯罪分子留下了可乘之机，致使刘国俊有机会一人独自操作自助设备，盗取巨额款项后携款潜逃。 刘仁云作案的内部影响因素是其丈夫因涉嫌赌博和诈骗被单位开除，无所事事，胡作非为。用刘自己的话说：“就是不知怎么回事，反正就是想着多弄些钱交给他把欠别人的窟窿还上。”外部诱因是授权制度不落实，不兼容岗位混岗，未严格执行对账制度和现金调拨制度，员工合规教育没有落到实处，致使刘仁云有机会独自操作柜面业务挪用客户资金。 中国银行沈丘支行票据诈骗案件，主犯马玉荣2006年3月案发时已经51岁，已经办理内退。其在任支行行长时，与企业内外勾结，采取“大头小尾”的手段，先后滚动签发银行承兑汇票37笔，涉案金额一亿多元。马玉荣案件的内部发案因素是：马玉荣作为一行之长，人生观和价值观严重错位，考虑自己已快退休，趁自己手中还有权，能捞一把就捞一把，把银行当做了自己家的提款机；外部诱因是：马玉荣利用职务和身份便利，指使或授意下属在银行承兑汇票的发放、领用、保管、签发、使用、作废、退回等整个环节，弄虚作假，疯狂作案，致使银行内部规章制度形同虚设，个别员工合规意识差，明知是违规违法操作，不敢抵制，只有迎合。另外上级主管部门干部交流岗位轮换制度不执行，用人失察也是重要原因。 “物必自腐，而后虫生”。纵观以上案件，都是由于作案人主观上有犯罪动机，或心存侥幸，总想着攫取不正当利益；客观上利用职务便利和银行经营管理上的漏洞，伺机作案。结果给单位和国家造成了不可估量的经济损失，其本人也受到了国家法律的严惩。对于我们各级银行管理者而言，经验教训同样深刻。首先，要认真审视我们自身的规章制度是否健全完备，执行是否到位，能否做到及时建立和完善制度，实现流程再造，堵塞漏洞，不给犯罪分子留下可乘之机，使其不能为；其次，加强员工思想道德建设和合规文化教育，提高员工福利待遇，帮助其树立正确的人生观和价值观，使其不愿为；再次，加大对违规行为