常州华光股权投资项目集合信托计划推介书 - 华融国际信托有限责任公司.doc

【金牡丹·融丰系列】 华融·常州华光股权投资项目集合信托计划推介书 一、信托计划概况—————————————————————— 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司 2、产品类型：集合信托计划 3、信托规模：（1）优先级信托资金规模人民币2亿元；（2）常州华光房地产开发有限公司对江苏华光银河湾房地产开发公司0.9624亿元的股东借款的债权认购次级信托受益权； 4、信托期限：2年，宽限期半年，自本信托成立之日起计算。 5、投资门槛：优先级信托受益权投资门槛为人民币100万元，并按【10】万元的整数倍增加。 6、预计投资收益：优先级信托受益权A类投资者人民币100万元（含）—300万元（不含），预计投资收益率为【7】%/年；优先级信托受益权B类投资者300万元（含）—1000万元（不含），预计投资收益率为【7.5】%/年；优先级信托受益权C类投资者1000万元（含）—3000万元（不含），预计投资收益率为【8】%/年；优先级信托受益权D类投资者3000万元（含）以上，预计投资收益率【8.5】%年。 7、推介期：2010年8月25日—2010年9月30日，本信托也可根据推介情况提前或延后成立。 8、资金运用： 华融信托拟以2亿元优先级信托资金向常州华光房地产开发有限公司增资，增资后华融信托成为常州华光房地产开发有限公司绝对控股股东，控股比例为90.91%； 为有效行使股东权利，华融信托将根据《公司法》和公司章程等优化常州华光房地产开发有限公司治理结构，拟建议常州华光房地产开发有限公司设立五名董事，并拟委派两名董事和一名监事，依法修改公司章程，完善公司规章制度，支持促进常州华光房地产开发有限公司的良性发展。 9、风险控制及信用增强措施： 为有效保证优先级信托资金安全，华融信托拟采取如下风险控制及信用增级措施： （1）钱菊生、钱学栋持有的常州华光房地产开发有限公司2000万的股权质押给华融信托； （2）江苏华光银河湾房地产开发公司、常州华星银河湾房地产开发有限公司、常州阳光银河湾置业有限公司提供连带责任保证担保； （3）常州华光的实质控制人提供连带责任保证担保； （4）在常州华光房地产开发有限公司银河湾明苑二期项目部分土地办好土地证后，抵押给华融信托。 二、信托产品的认购及相关服务———————————————— 1、信托理财产品查询 投资者可以通过以下方式获得更为详细的产品信息： 致电华融信托理财热线： 400-610-9969 登录华融信托网站： 亲抵查询：北京市西城区金融大街8号 2、信托产品购买 第一步：客户电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。 第二步：客户将产品购买资金划至指定银行的信托专户。 第三步：前往华融信托办理产品签约手续。办理签约手续时，投资人需持以下有效证件： （1）投资人为自然人的，需持投资人的有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照、公安机关证明等）。 （2）投资人为机构的，需持营业执照副本（原件和加盖公章的复印件）、介绍信、授权委托书、代理人身份证和法定代表人身份证明。 ? 委托人应仔细阅读信托文件，认真填写《资金信托合同》应填事项，保证所填内容真实、准确，并签署《资金信托合同》、《风险申明书》。 投资人需明确信托收益划付账户，该账户在本信托财产最终分配前不得变更、取消。受益人为自然人的，需办理银行卡或提供卡号/账号作为信托收益划付账户；受益人为机构的，需提供受益人的开户银行和银行账号。 3、产品信息披露 信托计划成立及实施期间，华融信托将会按照信托合同及信息披露的相关要求及时在公司网站或其他有效途径进行披露。每一信托产品设有专门的产品经理，您可随时了解产品情况。 三、产品特点————————— ———————————— 担保措施较完善 华融信托增资完成后控股常州华光房地产开发有限公司，有效行使股东权利； 钱菊生、钱学栋持有的常州华光房地产开发有限公司2000万的股权质押给华融信托； 江苏华光银河湾房地产开发公司、常州华星银河湾房地产开发有限公司、常州阳光银河湾置业有限公司提供连带责任保证担保； 常州华光的实质控制人提供连带责任保证担保； 在常州华光房地产开发有限公司银河湾明苑二期项目部分土地办好土地证后，抵押给华融信托； 华融信托拟聘请当地银行机构监管常州华光房地产开发有限公司资金与账户等。 理财收益高 本产品期限为2年，预期收益率最高或达【8.5】%/年，远高于同期存款利率。 融资方—常州华光房地产开发有限公司 常州华光房地产开发有限公司，成立于1986年12