银行理财服务客户经理-理财经理岗位职责.doc

银行理财服务客户经理/理财经理岗位职责 客户经理包括面向个人客户提供理财服务的客户经理 在人员紧张或者业务量不饱和情况下，理财经理也可以同时为几个网点服务，或直属支行优质客户经理组 在人员紧张或者业务量不饱和情况下，理财经理也可以同时为几个网点服务，或直属支行优质客户经理组 向客户提供专业投资理财建议和筹划，帮助客户的资产组合达到最优化，在满足客户需求的同时，提高个人金融业务收益 按客户需求，向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品。目前，主要为客户办理各类本、外币存款业务；各类组合型业务（如银证转账、银证通等业务）；各类个人贷款业务；各种代理中间业务（如代收、代扣、代付业务，委托转账、转存业务，存单核押、单证保管业务，开具存款证明等业务）；银行卡业务；网上银行、电话银行的开户、登记业务；代理国债、开放式基金、个人外汇买卖等投资业务的开户、登记业务 根据客户的贡献度，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务 为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务