中国农业银行自助设备运营操作规程.doc

PAGE PAGE 15 附件： 中国农业银行自助设备运营操作规程（试行） 第一章 总则 为加强和规范自助设备管理，提高自助银行业务的运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）等有关规定，特制定本规程。 本规程适用于自动取款机、自动存款机、存取款一体机、自助服务终端等自助设备。 本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。 中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营过程中，必须执行本规程。 第二章 机构及岗位职责 自助设备运营操作涉及机构和岗位主要包括支行、营业网点及支行设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点负责人、营业网点设备管理员（以下简称网点管理员）、大堂经理等。本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）执行。 支行职责 （一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务制度执行情况。 （二）负责落实自助设备管理员岗位责任制，设置支行设备管理员岗位，至少配备1名支行设备管理员。 支行设备管理员职责 （一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。 （二）负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报；负责自助设备IP地址、设备型号等AIPS及ABIS参数的增加、删除、修改上报工作。 （三）负责辖内自助设备运营管理，组织设备巡检工作，保障设备稳定运行。 支行安全保卫人员职责 （一）负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。 （二）负责组织自助设备巡查工作，检查自助设备及周边环境的日常安全，调阅自助设备监控录像，发现问题及时通知营业网点。 （三）负责处理各种自助设备风险案件，遇重大问题报告支行。 营业网点职责 （一）负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制,设置网点管理员岗位，网点管理员要相对固定。 （二）负责协助自助设备安装、验收、开通等工作。 （三）负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。 （四）负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。 （五）负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料。 （六）负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告。 营业网点负责人职责 （一）负责自助设备网点管理员及岗位管理。 （二）负责加钞、调款等现金管理以及差错处理等业务管理的检查工作。 （三）监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作。 网点管理员职责 （一）负责自助设备安装环境的准备工作，包括新增设备的到货检验签收，确定安装区域，检测通讯线路和电源等。 （二）负责自助设备保险柜密码与钥匙、上箱体与钞箱钥匙的管理。 （三）负责自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对等工作，协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。 （四）负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、周边环境保洁、监控录像设备检查、非法张贴物和非法装置的清除等工作，负责登记薄记录与管理。 （五）负责自助设备的运行维护工作，包括故障设备的自检、简单故障的排除等，遇复杂问题上报支行。 （六）负责协助科技部门或维护公司进行设备版本程序更新，协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修。 （七）负责自助设备业务统计与分析工作。 （八）负责协助处理持卡人咨询与投诉，遇有重大问题可暂停设备，及时向网点或支行报告。 大堂经理职责 （一）负责自助银行业务的客户引导与营销宣传工作。 （二）负责业务咨询及客户投诉的引导处理。 （三）协助自助设备运行状态检查，发现问题及时通知网点管理员处理。 第三章 自助设备运营管理 第一节 自助设备签收、安装验收与上线运行 自助设备到货后，二级分行或一级支行（适用于一级分行直管支行，以下同）电子银行部门、自助设备管理网点及设备供应商三方同时到场完成设备签收工作，确认外包装是否完好、防倾斜标志是否正常，记录设备序列号等，填写《中国农业银行自助设备到货验收单》，上报一级分行电子银行部。 自助设备要在到货签收后三个月内完成安装、调试工作并上线运行。因特殊原因不能安装的要进行迁址安装。 自助设备安装前，支行要按照有关要求向当地监管部门和公安部门履行报批或报备手续。设备安装要符合总行《中国农业银行营业网点形象建设标准》（农银办发[2009]316号）、公安部门《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（G