中国平安人寿保险公司金裕人生保险计划产品说明会客户答谢推广酒会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

理财规划目标的具体内容 必要的资产流动性 现金规划 合理的消费支出 消费支出规划 实现教育期望 教育规划 完备的风险保障 风险管理与保险规划 合理的纳税安排 税收筹划 积累财富 投资规划 安享晚年 退休养老规划 有效的财产分配与传承 财产分配与传承规划 投保实例： 客户：杨先生 35岁，投20份金裕人生 总存入57.5万元 选择5年缴费期，每年存入11.5万元 * 年 年 1次 盈X70% 累积生息 2年20000 4年20000 6年20000 8年20000 25年12000 保单内客户可以动用的资金 80% 半年 35岁男，金裕57.5万 重在理财： 1、安全性 2、灵活性 3、收益性 20：264733 30：482616 40：786162 20：410672 30：767710 40：1251941 60：1742341 60：2787542 11.5万元 5：20.4万 10：39.87万 返本57.5万 20：41.9万 注：详见计划书 幸福生活从规划开始 防范风险是理财的基础！ * 讲授1分钟 ?有时候，国家的一个政策动荡就会让十年乃至一辈子辛辛苦苦的基业毁于一旦，国家加大对房产管控力度，种种媒体报道说明一个问题投资房产已经不再是安全增值的理财方式， 财富具有像水一样的灵性和特征，比如会流动、会蒸发、会冻结、会滚雪球、会往低处走，也会藏污纳垢等。 * 引出我们的产品——富贵人生 引出我们的产品——富贵人生 引出我们的产品——富贵人生 仅供内部培训，不得用于销售与对外宣传 * 中产阶级人数增长且三级城市多 中产阶级人数分布城市增多 以上内容摘自波士顿咨询公司《小城市大收获：中国快速增长的新机遇》 以上内容摘自香港贸发局《中国中产阶级消费行为报告》 * 未来多少钱能让我们生活无忧？ 一、靠社保? 二、靠储蓄? 三、靠子女? 四、投资房产? 五、买基炒股? 六、艺术品收藏? 1982年 1999年 2010年 2040年 人口成年型 向老龄型 的过度期 人口老龄 化加速期 人口老龄 化高速 增长期 人口老龄 化减速期 以及发展 稳定期 资料来源：社会发展部 0.77亿 1.26亿 1.73亿 4.09亿 赡养率：即每一百个劳动者赡养的老年人数量。 社保困境：老龄化社会的到来，人口红利的逆转 人口出生率及出生人口绝对数的减少，三十年前的增长率约为1.3%，现在已降为0.5%。 2021年人口达到峰值，之后人口总数将减少，现阶段人口红利将转成为负债。 中国老龄人口在2040年以前呈加速增长趋势，劳动人口的赡养率不断提高，2050年赡养率达到31.2%，是2000年的三倍。 开发背景 2010年全国政协常委、人口资源环境委员会副主任张黎在全国政协十一届三次会议提出： “中国的人口老龄化进入了快速发展期，随之带来的是社保基金支付的巨大压力。到2035年，社保基金收支不平衡将达到高峰，届时每年将产生1000亿元赤字。” 中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文2010年7月13日中国和拉美养老金制度国际研讨会上透露： “据估算,中国养老金“空账”规模大约为1.3万亿;2004年该数字为7400亿。” 2006年年初劳动力和社会保障部已向国务院递交的一份报告显示： 中国未来30年养老金的缺口是6万亿元人民币。 社保缺口与空账数额巨大 开发背景 一般人的储蓄消费习惯 始终无法存很多钱!!! 买车 买房 存 存 存 子女教育… 存款 时间 其他 疾病 缺少约束性的储备方案，往往很难实现长期的规划目标，更无法保证专款专用。 来源: 中华工商时报 90%以上的80后无法赡养父母 调查显示， 74.1%的人表示生活工作压力大，照顾父母力不从心； 68.4%的人表示要承担多位老人的养老负担； 50.1%的人表示生活在两地，无法把父母接到身边照顾； 　在受访群体中，99%都确定无法赡养自己的父母， 　其中，有一半以上的80后还需要父母进行资助。 　　　一位已为人父母的50后对记者说到，对80后无法赡养50后表示十分的理解，并且表示并没有指望自己的孩子赡养自己，他们更加希望帮助子女的生活过的好一些。 本资料仅供内部交流学习，请勿外传。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 断租影响生活开支 租不出去照交物业管理费 本资料仅供内部交流学习，请勿外传。 用作养老金储备. 股票基金可适当补充,单纯依靠风险高