信托业务流程和操作要求内容.ppt

CONTENTS * * * * * * THE END THANKS 中国长城资产管理公司 地 址: 中国北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A座9-12层 电 话: 86-010-6805 4068 传 真: 86-010-6808 2784 网址： 资产管理 投资 保险 信托 证券 租赁 基金 担保 咨询 置业 信托业务流程及操作要求 一、立项阶段 二、方案阶段 四、实施阶段 五、投后阶段 六、终结阶段 三、合同阶段 （一）立项阶段业务流程 一、立项阶段 客户拓展 操作要求 信托业务部门：做好谈判记录；建立《信托业务拓展情况表》及时登记拓展客户信息，向分管领导报送，并按月抄送业务管理部。 业务管理部：汇总各信托业务部门情况后，定期报送公司领导。 项目前期调查 立项审批 操作要求 在项目基本具备可操作性的情况下，公司分管领导和相关审核部门可根据实际工作需要，参与现场调查和实地论证。 一、立项阶段 （二）立项审批流程 业务部门发起立项流程 业务部门负责人 报送材料 立项申请报告 信托项目立项审批申报表 分管副总经理 业务管理部、合规风险部审查 风险总监审核 总经理审批 业务管理部下达立项通知单 时间要求：5个工作日完成立项审批。 （一）方案阶段业务流程 二、方案阶段 项目组进行尽职调查 操作要求 主动管理类信托项目，应有外聘专项律师或风险合规部人员参与尽职调查。 撰写项目可行性分析报告，尽职调查报告须双人签字（项目组成员及部门负责人） 项目评估及法律意见书 项目组制作项目方案 操作要求 评估报告需经风险合规部和风险总监复核。 长城公司协同项目如项目相关的《评估报告》和《法律意见书》在有效期内，且得到长城公司（含总部事业部、办事处和平台公司）认可的，我司原则上可以予以采用。 方案的审查审批 合同协议的制作与审批 （二）评估咨询立项审批流程 二、方案阶段 项目组填报并发起评估立项申请 部门负责人和分管副总经理确认 合规风险部审核 合规风险部确定评估方式并组织评估机构选聘 风险总监审核 总经理审批 （三）法律服务申请流程 二、方案阶段 项目组填报非诉法律申请书 合规风险部确定外聘律师或本部员工提供服务 外聘 合规风险部组织法律机构选聘 风险总监审核 总经理审批 （四）项目方案审核审批流程 二、方案阶段 项目组制作项目方案 分管副总经理 业务审查委员会办公室 相关业务审查部门 风险总监审核 项目 论证 风险合规部 风险审查： 合规审核： 资金财务部 审查融资方的财务情况 金融市场部（如有） 侧重于资金端的要求及发行市场的整体情况进行审查 委员会办公室 提交上会审议 审议审批 发送批复 时间要求：2个工作日完成审核。 三、合同阶段 项目组制作合同协议 合规风险部审核 风险总监审核 总经理审批 四、实施阶段 （一）落实管理责任，制定管理计划 公司需与相关责任人签署《项目后期管理责任书》，并及时导入恒生信托业务系统； 《项目后期管理责任书》由项目组和风险合规部分别保管。 业务管理部建立相应台账，对项目经理变动情况及时更新，定期督导。 项目组应按照出资进度在资金正式划付前及时完成《XX项目后期管理工作计划》的制订：经信托业务部门负责人确认，分管副总经理审核后，报风险合规部门审查，经风险总监审核后，报总经理审批。 四、实施阶段 开立信托资金专用账户 募集信托资金 签署合同协议 办理抵质押 操作要求 对合同协议签署当事人的身份和授权文书给予核实， 对签署现场进行拍照或录像留存。 签署全程，应由外聘律师或风险合规部员工（含派驻律师）进行鉴证，并出具相关见证书。对要求办理公证的，还应完成公证办理手续。 项目组对合同协议及时归档并将正本上传系统备查。 操作要求 。 外聘律师或风险合规部员工需现场见证办理抵（质）押手续的全过程，并出具相关见证书。 项目组取得抵（质）押权利证书后，需及时将扫描件上传业务系统，录入相关台账信息。 出资 （二）实施阶段业务流程 四、实施阶段 项目组发起出资承诺确认申请 业务部负责人审核 分管副总经理审核 业务管理部审核 风险总监审核 （三）出资确认审批流程 总经理审批 四、实施阶段 （四）合同移交保管流程： 合同协议文本签署完毕后2个工作日内，项目组应将合同协议文本原件经风险合规部核对后整理移交档案管理部门保管，将涉及资金往来和收益确认的合同协议文本复印件送交资金财务部备