个人外汇监测系统改造立项汇报.ppt

个人外汇监测系统改造 目录 1 2 背景 系统改造 背景 CHINA CITIC BANK 外汇管理局-个人外汇系统改造 优化个人外汇业务的统计监测 降低银行的合规经营成本 便利线上、线下办理结售汇业务 页面登录和联机接口两种模式 １、办理电子银行结售汇只能通过联机接口模式与外汇局新系统对接。2、接口程序未经外汇局验收通过的银行，不得办理电子银行业务” 目录 1 2 背景 系统改造 连接方式 重点关注对象 关注名单 三 大 改 造 点 实时对接外汇局联机接口 年度剩余额度获取、额度登记、撤销 外管局生成关注名单 我行通过联机接口实时获取 旧系统：无此种类型客户 增加确认书签署状态判断 对于未签订客户，增加确认书签署页 系统改造点 CHINA CITIC BANK 旧系统：通过模拟登录方式访问外汇局系统 旧系统：通过我行内管获取关注名单 1 2 3 实施方案 CHINA CITIC BANK 1 2 3 连接方式：模拟登录－＞联机接口访问 关注名单：网银内管－＞外汇局系统，不再读取我行数据，改为读取外汇局个人主体分类状态代码进行判断 个人主体分类状态代码 ０１－正常 ０２－重点　　关注对象 ０３－关注名单 ? ? －签署确认书 ？ ? 只涉及后台改动，前端页面保持不变 增加确认书签署页面 CHINA CITIC BANK THANKS 谢谢! 通过外管局返回报文中“个人主体分类状态代码”字段值判断客户状态 （1）若客户状态为01正常，则允许客户进行结售汇交易； （2）若客户状态为02重点关注对象，则需要判断确认书签署状态； A、若客户已签署确认书，则允许客户进行结售汇交易； B、若客户为签署确认书，则进入确认书签署页面，签署成功后，继续交易； （3）若客户状态为03关注名单，则拒绝交易，报错提示客户：“对不起，目前您无法通过个人网银办理结售汇业务，如有需要请到柜台办理。”； * 通过外管局返回报文中“个人主体分类状态代码”字段值判断客户状态 （1）若客户状态为01正常，则允许客户进行结售汇交易； （2）若客户状态为02重点关注对象，则需要判断确认书签署状态； A、若客户已签署确认书，则允许客户进行结售汇交易； B、若客户为签署确认书，则进入确认书签署页面，签署成功后，继续交易； （3）若客户状态为03关注名单，则拒绝交易，报错提示客户：“对不起，目前您无法通过个人网银办理结售汇业务，如有需要请到柜台办理。”； *