第二次模拟试题.doc

反洗钱模拟试卷二 时间：100分钟 姓名 一、填空题（共10题，每空1分，共20分） 1.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照 的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。 答案：风险为本 2.反洗钱法是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 、 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 答案：恐怖活动犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 3.金融机构应当履行的三大反洗钱义务： 、 、 。 答：客户身份识别义务 客户身份资料和交易记录保存义务 大额交易和可疑交易报告义务 4.金融机构应在客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的情况下 。 答案：中止为客户办理业务 5.金融机构和客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供 、 、 等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当履行客户身份识别客户义务。 答案：现金汇款 现钞兑换 票据兑付 6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的 措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 答案：身份认证 7.中国人民银行或其分支机构在信息收集工作中负有对金融机构报送的非现场监管信息的 和 审核的责任。 答案：准确性 完整性 8.金融机构应于每年或者每季度结束后的 内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。 答案：5个工作日 9.对涉嫌犯罪的可疑交易，金融机构应按规定程序向 和 报告。 答案：中国人民银行当地分支机构 当地公安机关 10.金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人，应了解其 、 、 等信息。 答案：资金来源 资金用途 经济状况或者经营状况 二、单选题（共20题，每题1分，共20分） 1.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D) A.反洗钱义务法 B.反洗钱预防法 C.反洗钱专门法 D.反洗钱行为法 2.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（C） A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务 3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（C）措施。 A.查询 B.扣划 C.临时冻结 D.停止支付 4.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（A） A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动 C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动 5.反洗钱现场检查最基本的方法：（C） A.质询 B.问卷调查 C.座谈提问 D.查账 6.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（D）。 A.刑事调查 B.现场检查 C.行政调查 D.刑事诉讼 7.金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：（A） A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据)的保全。 B.由人事教育部门负责对付犯罪技能。 C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。 D.由风控部门负责反洗钱内部审计。 8.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A.5 B.7 C.8 D.10 9.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（B） A.年度结束后10个工作日内报告 B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部 10.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（D） A.年度结束后10个工作日内报告 B.金融机构应及时将更新