如何撰写业务分析报告.ppt

* 银行保险管理干部培训系列课程 如何撰写业务报告 分公司银行保险部 2010年3月 前言 　　 在我们的日常工作中，经常要撰写各种报告，特别是业务报告。 一个有效的报告不仅需要对业务发展有充分的认识和了解，还需要对报告所涉及的各个方面进行全面的描述。 银行保险业务报告的种类 撰写业务报告的方法 案例分析 课程目录 如何撰写业务报告 确定报告的种类 确定报告的结构 报告完成 按照撰写报告的步骤 撰写报告 的总体要求 撰写报告 的五大原则 遵循 按不同汇报对象分类 对公司 分公司：旨在让分公司了解各条业务线的业务进展情况、关键业绩指标情况，从指标中发现业务进展过程中存在的问题，提出解决建议。 关键点：达成计划情况、关键指标分析、重点工作事项完成情况、 下阶段工作计划及举措。 总公司：旨在让总公司定期了解分公司业务进度、关键指标运作情况、市场环境分析、重点工作完成情况及下阶段工作举措。 关键点：达成计划情况、关键指标健康状态、市场占比、下阶段重点工作举措。 按不同汇报对象分类 对银行 对队伍 旨在向银行汇报阶段性成绩的取得，进行竞赛方案的追踪，提出相关支持需求。 递进深度：网点 关键点：汇报成绩提出需求 汇报频率：月 旨在定期追踪业绩情况、进行基本法进度追踪，把握渠道及个人业绩状况，及时发现问题，解决问题，表扬先进激励落后，提出工作要求。 递进深度：个人 关键点：追踪业务情况，安排工作 汇报频率：周 按分析时间分类 月度报告 关键点：业绩及其走势/业务推动行为及效果/信息收集 半年报告 季度报告 年度报告 关键点：业绩及其走势变化分析/业务结构/产品策略分析/同业阶段性策略和效果/信息筛选 关键点：业绩变化走势及结果/业务结构及效益分析/产品策略分析/竞争战略得失/市场预测与战略决策 按分析目的分类 制式化程度 涉及深度 低 高 高 统计分析报告 经营分析报告 专题分析报告 通常而言，我们接触的分析报告可以分为统计分析报告、经营分析报告、专题分析报告三类，其服务的对象和目的是有区别的： 对象：通常为职能部门 目的：解决管理议题 如市场调研报告 对象：公司管理层 目的：诊断、管理决策 如月度经营分析报告 对象：股东、监管部门 目的：描述经营结果 注：作为部经理和渠道经理，常常需要撰写经营分析报告、市场调研报告。 如何撰写业务报告 确定报告的种类 确定报告的结构 报告完成 按照撰写报告的步骤 撰写报告 的总体要求 撰写报告 的五大原则 遵循 从论证问题的逻辑看，业务报告的结构可分为归纳法和演绎法，两种方法经常是交叉使用的。 归纳法与演绎法 获取基础信息 分析论证 结论 归纳法：对获取的大量基础信息进行加工、处理，通过“按部就班”的分析和论证，得到结论；要求基础统计和信息收集工作做得比较全面。 经营分析报告、市场调研报告常使用归纳法。 演绎法：对需要论证的问题和事件，先有自己的判断，通过寻找有支持力的基础信息和论据，论证判断的正确性；要求丰富的经验和判断力。 某些专题分析报告常使用演绎法。 论据论证 判断 结论 寻找数据 业务报告的结构 常用业务报告的结构 一、本月经营情况概述 二、本月市场情况 三、关键业绩指标分析 四、重点工作跟踪回顾 五、存在不足及改进措施 六、下一步工作计划 月度经营分析报告 一、当地经济环境与人文环境 宏观经济状况、监管动向、政策因素、消费者对储蓄、投资的偏好 二、当地市场状况 总体银保业务状况、同比增长情况、同业业务状况、市场份额、同业的业务结构、同业在各银行渠道的产能情况 三、银行基本情况 各银行的组织结构、经营特点、主营业务特点、中间业务状况、保险代理手续费收入、网点数量、储蓄存款状况、对公对私存款的比例等 四、银保合作状况 各银行、各公司的主要合作伙伴、网点分配情况及产出状况、重点网点情况、各公司与各银行的代理手续费情况、网点激励政策 五、同业经营举措 六、预测、决策 市场调研报告 常用业务报告的结构 如何撰写业务报告 确定报告的种类 确定报告的结构 报告完成 按照撰写报告的步骤 撰写报告 的总体要求 撰写报告 的五大原则 遵循 业务报告的总体要求 字图要在标线内，横竖要对齐 文字大小要一致，字体要统一 图形颜色要少量，色彩要温和 内容结构要协调，整体感要强 多用图表来说话，数据要准确 文字描述要减少，语言要精巧 逻辑思维要严谨，报告才叫好 如何撰写业务报告 确定报告的种类 确定报告的结构 报告完成 按照撰写报告的步骤 撰写报告 的总体要求 撰写报告 的五大原则 遵循 撰写业务报告的原则之一 高度概括，点睛之笔 观点明确、思路清晰 突出重点、抓住核心 执行的三个核心流程是： 1、人员流程 2、战略