04季反洗钱监管报告.doc

含山支行2007年第四季度反洗钱非现场监管报告 巢湖中支财务会计科: 为及时掌握金融机构反洗钱工作情况，加强对金融机构反洗钱工作的日常指导和监管，构建我县反洗钱信息报送网络，促进反洗钱工作的有效开展，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》和《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，根据安徽省金融机构反洗钱工作信息报告员工作制度规定。我县从2006年第三季度开始,建立反洗钱非现场监管体系,现将四季度开展情况汇报如下: 一、反洗钱组织机构建设和人员岗位情况 我县下辖工、农、中、建、发行、邮储、联社、中国人寿、财产保险等9个金融机构，网点数为43个。 各网点均设立反洗钱岗位，具体负责大额和可疑交易记录、分析和报告的工作；反洗钱兼职人员45人。 二、反洗钱内控制度建立及执行情况 1.各金融机构均不同程度地制定与反洗钱相关的管理制度、岗位职责、培训计划和业务操作流程，部分金融机构报人民银行备案。 2.反洗钱内控制度具有实用性、可靠性，并取得了日常业务的实际效果。 3.各金融机构员工能够基本了解和掌握本单位反洗钱岗位的职责、业务操作流程和管理制度，能够遵守和执行所制定的各项反洗钱制度。 4.部分金融机构能对已经制定的反洗钱内控制度执行情况进行了检查，对发现的问题有改进和完善的措施。 三、客户尽职调查情况 1.客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况 本季度,全辖金融机构识别对公客户662户,发现问题户37户， 其中证件失效6户，其他31户，重新识别客户31户，对私客户8311户，发现问题174户，其中证件失效159户。其他15户。为客户提供相关银行服务时，执行客户尽职调查的情况。 2.2007年第四季度，全辖金融机构对私提供一次性服务43笔。 3.个人或单位账户中不存在匿名账户、假名账户。 四、大额和可疑交易报告情况 1.临柜人员知晓大额和可疑交易报告标准的情况； 经过培训和宣传，临柜人员能基本知晓大额和可疑交易报告标准，及时登记大额现金和可疑支付交易，并按规定上报。 2.发生可疑交易时，是否按规定及时、准确报告； 根据对含山农行、含山工行的反洗钱现场检查情况看，金融机构对发生的可疑支付交易能按规定通过自身业务系统进行上报，并汇总上报人行备案。2007年第四季度，全辖金融机构上报可疑支付交易报告492笔，金额 36807万元，其中个人392笔，金额13949万元，单位100笔，金额22858万元。 五、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息的移送情况 1.本季度无对涉嫌洗钱犯罪信息报告或移送当地公安机关的情况。 2.本季度无协助配合行政司法机关、海关、税务等部门对涉嫌洗钱案件查询、冻结、扣划存款的情况。 3.本季度没有发生洗钱案件 4.本季度无因违反报告等协助义务，被有关执法部门处罚。 六、账户资料及交易记录保存情况 自2005年6月30日账户清理核实以来,我辖账户管理进一步规 范，报送人行核准账户资料基本齐全，交易记录按照会计档案要求，保存完善。 七、反洗钱宣传和业务培训情况 1．对客户进行反洗钱宣传的情况 2007年度，全辖的反洗钱宣传工作继续开展，主要有：由人行 和中支共同在巢湖学院开展的反洗钱宣传，以及各金融机构的利用的各种方式的反洗钱宣传，如悬挂过街横幅，发放相关宣传材料的，宣传报道次数为10次，参加人员222人次，发放各类宣传材料4105份。 2．培训计划情况及经费保证的措施 各金融机构均制定相关的培训计划，但无相应的经费保证措施。 3．培训实施情况 2007全年，金融机构举办各类培训23次，参加培训人员507 人次，培训的主要内容为，反洗钱法律法规，相关知识等，方式主要有集中学习，以会代训等形式。 4．培训取得的实际效果 通过培训，从业人员的业务知识和业务技能有所提高，对可疑支 付的识别能力有所提高。 八、开展反洗钱工作面临的主要问题和相应的建议。 反洗钱是修订后的《中国人民银行法》赋予中央银行的一项重 要职能，随着《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额和可疑支付交易管理办法》的相接出台，反洗钱的法律框架基本形成，围绕这项新职责的履行，人民银行各分支行也相继建立了反洗钱工作机构，明确了反洗钱工作人员，具体负责此项工作。但从当前履职的现状看，效果并不十分理想，突出表现在人才匮乏，机制不全，协调不力，宣传不到位，这些都明显地制约了反洗钱工作在基层的有效开展。 （一）有效开展反洗钱工作的难点 1、基层央行自身的反洗钱本领不过硬，人才匮乏现象尤为突出。 ??? 2、反洗钱工作机构设置不明确，人员配备不到位。 3、金融机构的配合不够给基层央行反洗钱工作带来困难。 4、核算系统的缺陷，直接影响了反洗钱工作的效率。 5、 协调机制不健全，难以真正发挥作用。反洗钱工作