私人银行客户服务.ppt

什么是私人银行？  私人银行就是为高净值以上的客户提供综合性的、全方位的投资和管理服务 特点是服务的全面性、个性化和私密性 私人银行起源于一种私密性极强的专门提供给贵族和富人阶层的金融服务，若干个世纪以来，私人银行通常都是权贵富豪财富的“最佳避风港” 起源说法一：16世纪，大量受教派迫害的贵族从法国和意大利逃到日内瓦，这些贵族带来了大量金钱，就交给了一群律师、会计师和银行家。这些人一丝不苟、忠心耿耿地为家族打理投资、避税、收藏、继承、遗产直到遗嘱执行，并且服务世代延续。这就是最传统、最典型的私人银行，也被称作“家庭办公室”（Family Office）。 起源说法二：最早起源于十字军东征时代，当时的欧洲贵族们亲自带兵出征，将家中财产交付给留守的贵族代为管理，由此出现了最早的私人银行。 私人银行的定位 农行私人银行 “1+N”的服务模式 客户名单制管理 三级团队工作机制 四步工作法则 金融服务——综合理财规划 金融服务——产品定制服务 金融服务——特色融资服务 金融服务——跨境金融服务 金融服务——跨境金融服务 金融服务——上市公司股东综合金融服务 非金融服务——资讯服务 非金融服务——法律、税务咨询服务 非金融服务——私人飞机俱乐部 非金融服务——外滩艺术中心 增值服务——私人银行会所 增值服务——商旅服务 * * 私人银行客户服务 私人银行服务模式 私人银行 私人银行服务内容 私人银行服务模式 超高净值 高净值 大众富人 私人银行目标客户 财富保值 财富增值 财富传承 其他需求 私人银行服务模式 上海 私人银行服务模式 提供各类专业和专家服务 提供更为全面高端的服务 提供基础银行服务 以客户为中心 客户 客户经理 分行财富顾问 总行财富顾问和专家团队 私人银行服务模式 客户名单制管理 工作要求 客户与属地客户经理对应 客户经理与财富顾问对应 建立信息档案 建立关系 有效维护 落实礼遇 工作措施 实施拜访 私人银行服务模式 日常金融服务 更为高端全面的服务 更为专业的服务 属地客户经理 分行财富顾问 总行专家团队 私人银行服务模式 聆听您的需求 制定个性化方案 检视跟踪 协助实施 S1 S2 S4 S3 私人银行服务模式 私人银行 私人银行服务内容 私人银行服务内容 综合理财规划 产品定制服务 特色融资服务 跨境金融服务 上市公司股东服务 金融服务 非金融服务 增值服务 资讯服务 法律税务咨询服务 私人飞机俱乐部 外滩艺术中心 私人银行会所服务 商旅服务 其他各类增值服务 私人银行顾问咨询服务 私 人 增 值 服 务 个人跨境金融咨询与服务 个人资产管理服务 个人财务管理服务 私人银行服务内容 私人银行客户向所在分部提出各类财富管理规划需求 总分部财富顾问仔细研究客户禀赋 与需求，制定理财规划方案 为私人银行客户交付财富管理规 划，并做好后期资产检视工作 综合理财规划 保险规划 慈善规划 …… 私人银行服务内容 风险和预期收益由低到高 低 本利丰、汇利丰私人银行专享理财产品 结构化证券投资优先级（信托、基金专户、券商资产管理） 非结构化证券投资（信托、基金专户、券商资产管理） 定向增发（信托、有限合伙） 股权投资（有限合伙） 5000万以上金融资产，1对1量身定制。 股票质押融资信托 安心得利私人银行专享理财产品 高 整合全市场优质产品服务资源，提供种类丰富的高端投资服务方案 私人银行服务内容 融资方式 专享信贷 服务 银行间市场 债务融资 创新型融资 信托融资 融资租赁 农银租赁 发起主体 不限 金融市场部 投资银行部 （仅针 对公司） 分行发起 （仅针对 个人） 私人银行服务内容 私人银行服务内容 服务优势 B E C D A 联合团队 推荐中介 全程服务 境内外私行礼遇 优惠价格 联合团队：农行与蒙特利尔银行在 国内开创性地采用联合团队的服务 方式。 推荐中介：我们的跨境金融服务团 队将负责向您推荐经仔细筛选、 资质优良的中介机构。（尊成） 全程服务：覆盖留学、移民、境外投资等业务全程，贯穿国内、国外的服务，是有连续性的。 优惠价格：可享受由农行蒙特利尔银行和中介提供的多种价格优惠。 境内外私行礼遇：成为农行私人银行客户后，可享受蒙行私人银行服务礼遇。 私人银行服务内容 解禁前 解禁时 解禁后 基础银行服务 沙龙和咨询 融资服务 协助选择机构和解禁方案 资产配置 财富保值传承 人生规划 交易策略 税务统筹 市值管理 私人银行服务内容 私人银行服务内容 常年法律服务： 专项法律服务： 必威体育精装版税务资讯 个人所得税税务 企业并购重组税务安排