预防套路贷知识讲堂课件.ppt

预防套路贷知识讲堂;;一、什么是“套路贷”; 二、 “套路贷”与一般民间借贷的区别;;;三、案例（三）;四、“套路贷”本质与特征（一）; （4）层层“平账”。 放贷人哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金，留下银行流水作为证据。比如，放贷人通过银行转账给借款人20万元，接着让借款人取出，然后拿走其中的10万元，最后借款人实际到手的钱只有10万元，但是银行流水却显示有20万元进账。一旦借款人违约，小贷公司就会用“平账”的方式解决，即由另一家小贷公司偿还欠款，借款人则签下更高额的欠款合同，让借款人的债务越滚越大，已达到侵占借款人或亲属财产目的。 （5）玩文字游戏制造各种陷阱 以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订各种名目的“金融服务合同”或“金服居间合同” 等明显不利于被害人的各类合同。玩文字游戏制造各种陷阱，致使借款人违约，从而非法占有借款人财产，甚至霸占房产。或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压，从而侵占被害人或其近亲属合法财产。 （6）非法催收 通过暴力手段，或者所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段索取非法债务。比如家门口泼油漆、撬借款人家里的门、一路尾随借款人等。借款人无法社交也没有生活，只能躲躲藏藏。不少人通过这些公司借款后，原本借款金额仅为10万、20万左右，最后都“滚雪球”滚成了3、4百万。 ;五、套路贷的防范方法;结束