信用卡制卡作业管理办法.doc

PAGE PAGE 1 附件： 上海银行信用卡制卡作业管理办法（2013版） 【拟稿部门】总行信用卡中心 【签发日期】2013年6月9日 【发布文号】上银卡〔2013〕29号 【印发日期】2013年6月13日 【生效日期】2013年6月16日 【备案批准】否 【规章层级】操作规章 【汇编定位】信用卡—卡片管理 第一章 总 则 第一条 为了加强我行信用卡制卡业务管理工作，提升精细化管理水平和工作质量，根据《上海银行信用卡卡片管理办法（2013版）》（上银卡〔2013〕24号），特制定本办法。 第二条 我行信用卡制卡处理、清分、交接、保管、寄送、退卡、销卡等工作，适用本办法。 信用卡制卡业务是指以信用卡成品卡为产品的作业生产、清分操作、卡片配送、退件处理的综合工作。 第三条 信用卡制卡业务主要包括制卡数据处理、制卡、清分、成品卡寄送、退卡、质量检查、报表管理等环节。 第四条 总行营运管理部应根据业务需要配备主管和操作人员，加强岗位内控风险管理，实行适当的岗位分离。其中，制卡人员不得进行数据处理和空白卡保管工作。 第二章 制卡数据处理 第五条 制卡数据处理必须在监控的环境下，采用双人会同的原则进行。 （一）信用卡制卡数据在信用卡申请核准、续卡文件生成和补换卡业务操作后第二日在信用卡系统中自动生成。 （二）数据处理人员必须使用专用取用介质（U盘、移动硬盘)，至数据取用处与机房专人进行交接。所有签收的专用交接单应保存完整，每月存档一次，以便查询。 （三）数据处理人员应定时定点取用数据，如因其他原因无法及时取用数据，则应立即向部门负责人汇报，并协商取用时间；如发现数据盘损坏或无法使用，应采用备用数据盘，并同时向主管汇报，并对损坏的数据盘及时进行维修或予以更换。 （四）数据处理人员接收数据后，应立即把数据盘中所有的数据导入系统，并转换成制卡文件，如无误，立即将数据盘中的数据彻底删除；如有出入，应立即重新取数据。 （五）数据处理人员应及时将导入完毕的数据分配到制卡设备共享目录中。 （六）制卡完毕后，数据处理人员将当天的制卡数据(原始数据、转换数据)彻底删除。特殊情况下未完成制卡工作，则等待完成后再行删除。 第三章 制卡 第六条 制卡操作必须在监控的环境下，采用双人会同的原则进行。作业部门应指定专人进行操作，在制卡设备上设置密码权限，每季进行修改。 （一）每日，制卡人员应先开启设备预热，检查设备自检是否正常，并将设备状态填写在设备日志表中。 （二）制卡人员把与设备相对应的网络文件夹上接收到的制卡数据导入到制卡设备中，并确认制卡卡种和数量是否正确。 （三）每日，由制卡主管办理信用卡空白卡交接手续进行生产，并负责对每台设备生产出的首张卡进行全检确认。 （四）空白卡领用应填制重要空白凭证出入库申请书，经授权后向空白卡库领用空白卡片，及时记载空白卡收付登记簿。 （五）空白卡保管员填制表外备忘付出凭证，对空白卡作备忘付出记账。会计分录： 付出：702贷记卡 （六）正式批量生产前，制卡人员应根据生产工单核对卡品种及空白卡数量无误后正式生产。 （七）制卡人员要对每台设备生产出的所有成品卡进行卡面质检，避免出现废卡，一旦发现问题应及时处理。若因人为误操作而产生的废卡，应逐级上报，视具体情况作出处理。 （八）制卡完毕后，制卡主管应对当日制卡数据与实物进行核对，并将当日需清分的卡片一次性或分批与成品卡保管员进行交接。制卡人员应立即清理制卡设备上的数据，并填写设备日志。 （九）制卡人员应于收到制卡数据及清单的当日完成制卡任务。 （十）在制卡过程中所产生的生产废卡统一由制卡主管进行确认并剪角处理，废卡交回时，制卡主管应及时记载空白卡收付登记簿，并向空白卡保管员办理换领。 （十一）空白卡保管员应每日汇总填制表外备忘付出凭证，对换领的空白卡作备忘付出记账(摘要注明“废卡换领”)，并填制表外备忘收入凭证，对交回废卡作备忘收入记账。会计分录： 付出：702贷记卡 收入：713待销毁银行卡（全行） 第七条 成品卡保管账务处理 （一）制卡主管与成品卡保管员进行交接时，应及时销记空白卡收付登记簿，成品卡保管员应及时登记成品卡保管登记簿，每日汇总填制表外备忘收入凭证进行记账。会计分录： 收入：713成品卡 （二）由于特殊情况需要加急送卡的，由总行信用卡中心负责于卡片核准后第二个工作日开具业务联系书，将清单传真至作业部门，由作业部门将卡片挑出按相关要求进行寄送。成品卡保管员应及时销记成品卡保管登记簿，填制表外备忘付出凭证，对成品卡作备忘付出记账。会计分录： 付出：713成品卡 清分 第八条 清分业务操作必须在监控的环境下，采用双人会同的原则进行。 （一）清分主管负责根据当日信用卡卡品种具体数量进行优先任务安排，若有卡片加急处理或有特殊需求，则根据特殊需求进行相