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银行安全防范基本知识及标准化管理制度 PAGE PAGE 1 ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： PAGE PAGE 1 讲 义 邓小平说：不注意学习，忙于事务，思想就容易庸俗化。老江说：掌握的知识多了，学问多了，精神境界也就会高起来。老胡说：如果不抓紧学习，不抓好学习，不在学习和工作中不断提高自己，就难以完成肩负的历史责任，甚至难以在这个时代立足。 我们从感性认识和行业规范两个方面来了解和学习银行安全防范基本知识及标准化管理的相关内容，分两个部分来学习。 第一部分是银行安全防范基本知识: 第二部分：安全保卫标准化管理，下面来学习： 第一部分：银行安全防范基本知识 首先来看安全的概念，安全这个词对大家来说并不陌生，因为生活中经常会用到，比如说交通安全、生产安全。但如果让你给安全下一个定义，你会怎么去描述？银行安全又是怎样理解的呢？ 1、生活安全 2、身心安全 3、工作安全 《现代汉语词典》中说安全就是没有危险，不受威胁，不出事故； 《劳动大词典》中说安全是指不发生导致人身伤亡、职业病、设备和财产损失的状态。结合工作经验， 我个人的理解是，安全是人类生存的一种保证，是人类与生俱有的概念。人类要生存就要克服、避免威胁生命的种种不利因素及危险，争取安全的生存环境，以保证社会生活的正常进行。所以说安全与人的生命、财富、幸福紧紧地联系在一起的，是社会生活、生产中必须面对的现实，是保存自己，延续生命的手段。 一句话“无危则安，无损则全” 那么，银行安全是相对谁来说的呢？银行作为货币的聚散地，是（侵犯财产类）犯罪的高风险聚集区。金融安全是国家安全的核心，货币资金融通的安全和整个金融体系的稳定。危机是风险大规模积聚爆发的结果，危机就是严重不安全，是金融安全的一种极端。银行的安全是相对风险来说的，危机是风险（信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险）大规模积聚爆发的结果，危机就是严重不安全，是金融安全的一种极端。银行通常把声誉风险看做是对企业价值的最大威胁。但从银行业暴露的案件情况来看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与操作风险相关。可能造成损失的操作风险有以下四类： 1、人员风险 银行员工违反职业道德，（4分钟案例）违法或违规操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或者由于自身素质、能力达不到岗位要求或工作不尽职造成的损失。 2、流程风险 银行管理制度、业务流程存在缺陷，甚至留下漏洞，导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。 3、IT系统及技术风险 银行内部IT系统不完善、软件硬件故障，不能形成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。 4、外部事件风险 直接来自外部的主客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。 案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。 近年来，银行在防抢劫、防盗窃方面，做了大量的工作：如在营业网点安装防弹玻璃、监控系统，保证了其的资金安全、职工生命及客户的安全。但是人防永远是银行安全防范的主要力量，当人有安防意识时才能阻止事故案件的发生。 那么， 进入银行这样的环境工作就必须对“安全”有一个比较全面的了解，因此，对将要进信用社大门的你们来说，学习和掌握信用社的各项业务知识、掌握岗位操作技能、掌握业务操作程序是必须的和必不可少的。但同时还必须掌握银行安全防范和银行安全的基本知识和基本技能，这是由银行工作的特点以及经营对象所决定的， 没有这一条你就不是一个称职的和合格的信用社员工，甚至会给国家的财产造成损失、会给自己和同事的生命财产造成伤害。当前，社会主义市场经济进一步发展和深化，社会财富的结构性调整进一步加大，导致了社会财富分配的结构性矛盾进一步加大， 以侵财为目的的社会犯罪日益呈现出上升趋势，那么以侵害银行为目标的犯罪也必将呈现出上升趋势，并长期存在。 因此，作为信用社的每一个员工都必须充分认识到安全工作是银行工作的重要组成部分， 没有安全保卫工作就谈不上银行服务，有了银行服务就必须做好安全保卫工作，进入银行工作就要把安全看做一种企业文化，并认真学习安全文化、责任心、业务技能和健康的身体，提高安全意识，培养安全素质，即道德修养。 下面我们共同来分析一下当前的社会治安形势和金融治安形势。 一、当前的