中国人寿工行永睿企业年金计划.ppt

进取型：职工年龄结构较年轻（25-35岁），企业资金充裕，风险承受能力较强，对投资业绩要求较高的企业，如基金公司、外资企业等。 稳健型：职工年龄结构较大（40-50岁），短期内面临职工退休金支付问题，对投资业绩要求以保本为主的企业，如老国企、大型集团企业等。 永睿投资组合适用客户类型 永睿年金计划投资组合特点 两个投资组合均由中国人寿资产公司的专家团队进行投资运作，资金组合达到优化配置，降低风险； 企业只需要确定年金资金投放两个投资组合的比例即可，投资策略便捷高效； 标准优化的投资组合策略可减轻企业投资决策人的责任压力； 聚集多家企业的资金进行投资运作，可以达到资金汇集的规模效应，提高企业的收益水平。 举例（以下收益率为假设值）： 金额单位：元 单个客户基金量500万 集合多个客户基金量5000万 投资产品 金额 收益率 投资 收益 投资产品 金额 收益率 投资 收益 权益类 （30％） 150万 6％ 9万 权益类 （30％） 1500万 8％ 120万 固定收益类（50％） 250万 6％ 15万 固定收益类 （50％） 2500万 6％ 150万 货币类 （20％） 100万 5％ 5万 货币类 （20％） 1000万 8％ 80万 投资收益 29万 投资收益 35万/企业 优势四 永睿企业年金计划日常管理费 受托管理费 按企业年金基金净值的0.12%/年收取 账户管理费 每户每月2-4元（企业另行支付） 托管费 按企业年金基金净值的0.14%/年收取 投资管理费 稳健型组合 按企业年金基金净值的0.8%/年收取 进取型组合 按企业年金基金净值的0.9%/年收取 中介机构服务费：审计费和律师费等。 基金管理、运用、投资和处分过程中发生的开户费、交易费用、税费和佣金等。 企业年金相关的管理费用规定 其它费用 该部分费用可通过多个企业共同分摊 举例： 金额单位：元 成本效益分析 集合两个企业管理 单个企业管理 A企业基金规模 5,000,000 5,000,000 B企业基金规模 5,000,000 总基金规模 100,000,000 5,000,000 管理费率合计 1.2% 1.2% 开户费 450（总计900） 900 审计费 7500（总计15000） 15,000 优势五 永睿年金计划的报备程序简便 由于提供了年金方案的标准版，简化了企业重新设计方案条款的工作，缩短当地方案报备的时间； 永睿年金计划采用国寿和工行固定的合作机构服务模式，使用的管理合同是经过审批的固定版本，简化了重新制定合同条款工作及法律审核程序，缩短了合同报备的时间。 让年金资金尽早投入市场运作 中国人寿与中国工商银行都是世界500强的国有大型企业，管理资产在银行业和保险业都排行第一，业务范围广，业务量大，产品品种丰富。 作为企业年金管理者，我们会本着企业利益最大化的原则，依托中国人寿丰富的年金管理经验、强大的资金实力，以及中国工商银行先进的账户管理系统和丰富的托管经验，携手为贵企业打造最优良、最值得信赖的世界级高品质服务体系。 联手打造顶级服务 人力资源部门并非专业人士，怎么才能设计出符合规定的年金方案？ 提供年金方案样版及专业的个性化年金方案设计与测算服务。 我们并非投资专家，怎么把控资金的投资运营？ 提供专家配置的两大投资组合和周到的资金管理服务，让客户省心放心。 市场上众多服务机构，应该选择哪家好？ 国寿与工行的综合实力和服务优势，值得客户信赖。 年金建立过程既复杂时间又长，能否简化程序？ 永诚计划的固定服务模式和产品固定版本帮助客户节省时间。 加入永睿年金计划的年金服务 协助完成方案报备、合同报备服务； 日常账户管理、维护、变更、查询、支付服务； 每年三次免费企业作投资转换服务； 季报、年报、重大事件等信息披露服务； 根据市场波动情况协助企业制定新投资策略； 加入永睿年金计划的年金服务 当地专业团队的贴身服务； 提供员工投资教育培训、一揽子保障计划、个人理财等增值服务。 为企业及员工提供银行VIP客户服务及融资、理财和银行间债市投资顾问等服务。 中国人寿服务团队 张三 李四永睿年金计划与您共创员工幸福生活！ * 带着以下问题进入以下课程 * 建立企业年金，需要选择合适的机构， * 为什么我们两家单位会合作作这件事？？那是因为我们两家有相同的背景 * 在这个大背景下，我们是合作开发这个永壑企业年金计划 * 为多个企业客户？？那么可能很多客户都有疑问？/那我们的账户是怎样处理？？ * 四个角色是我们年金运营的中心 * 中国人寿的企业年金服务得