如何制作保险建议书.pdf

保险建议书制作 主讲人：李建成 制作建议书的步骤 1.分析项目情况 2. 与客户进行沟通 3. 设计保险方案 4. 审批承保条款 5. 制作保险建议书 6. 排版打印装订 制作建议书的要求  前后一致，内容完整，具体项目具体分析  一定与被保险人的需求相一致  要把客户最关心的问题体现出来 常用保险建议书的框架一 1.致函 2. 目录 3.客户简介或项目概述 4.保险公司简介或资质 5.保险经验（包括承保和理赔经验） 6. 风险分析、评估及风险管理建议 常用保险建议书的框架二 7. 具体承保方案（按险种安排、具体 的承保明细表、条款、附加条款、 特别约定等等） 8. 再保险安排 9. 服务措施与承诺 10.结束语 11.保险条款 关于致函 • 是客户看到保险建议书的第一页，主要表 达三层意思 • 1.致谢 • 2.客户情况 • 3.建议书的基础和目的 关于目录 建议不超过三级--清晰 采用自动生成目录方式—免避业号错误， 提高修改效率 关于公司资质或简介 一定要及时更新数据 尽最大可能表述国寿财险的优势 关于承保理赔经验 尽可能的有险种、项目类型针对性，目前我 公司已积累了一大批项目经验，在需要时各 位可以从承保部门获得，或根据实际需求填 写IT需求单从核心业务系统中提取。 风险分析、评估和风险管理建议 具体项目具体分析(结合前述风险分析方法) 1. 自然灾害风险 2. 意外事故风险 3. 具体标的、项目的个性化风险 在建议中给出保险公司选择、保险方案评价、项 目经理重要性的提示是有必要的 保险方案设计  要考虑完整性和可行性  认真考虑险种组合  认真分析免赔额、免赔率、费率、保额(赔 偿限额)的关系。  选择合适的特别条款组合 服务承诺与措施 主要分四部分 一般性服务 承保服务 理赔服务 增值服务 服务承诺与措施—一般性承诺  服务团队设置及职责  建立联席会议制度  建立投诉制度  组织提供防灾防损服务  提供统保项目灾害风险预警服务  组织实施培训服务  组织实施回访服务  定期提供承保理赔统计报表或报告 服务承诺与措施—承保服务  投保手续  交费  咨询  批改  存档 服务承诺与措施—理赔服务 • VIP客户理赔服务绿色通道 • 接报案 • 现场查勘 • 受理赔案 • 支付赔款时限 • 预付赔款 • 引入保险公估人制度 • 小额案件快速处理 • 重大案件处理 • 保险理赔主要单证说明 注意事项 上述建议书制作方法只能作为参考，切不可 生搬硬套。 建议书中涉及的承保条件 （包括附加条款、 特