对公理财营销.ppt

定制条件 单笔定制 – 资金1亿以上 区域定制 – 总募集金额1亿以上 定制产品收益率 参照常规产品的收益率，根据当地同业竞争情况和分行常规产品销售情况，可适当提高定制收益率，但中间业务收入会相应减少。 定制流程 一级分行公司业务部汇总辖内需求； 总行公司业务部汇总全行需求，并向各行报价。 通过系统发售 流程同常规产品 手工汇款 1、分行公司部向总行发送盖部门章的纸质版请示； 2、总行将产品说明书发送给分行； 3、与客户签订协议、说明书（签章）后，通过支行（或分行）清算中心内部账户汇款至总行清算中心； 4、一级分行公司部填写《对公理财确认书》、《汇路信息表》，加盖部门章后发送至总行。 营销技能篇 5 售后服务 客户签约 1、填写《对公客户风险类型评估问卷（非衍生交易类）》； 2、签署《理财产品协议》； 1、签署《产品说明书》； 2、填写《理财产品认购申购委托书》； 1、网点张贴净值与新产品信息；2、客户经理存续期服务； 产品认购 ① ② ③ ④ ⑤ ① 预期年化收益率 1、提前终止权2、提前赎回权 1、期限2、募集期3、到期日 ① ④ 投资人理财收益=10,000,000×4.00%×26÷365=28,493元 1、会因额度、发行调整等原因买不着。 2、监管部门临时叫停 3、参见股票市场波动 4、安心得利、本利丰是不允许提前赎回的。 5、本金利息到账了却错过买新产品的机会。 6、某期产品募集太少，无法运作 7、信贷类产品提前还款终止。 8、如果《2012》是真的。。。 ① 8月4日扣款，不计存款； 8月31日到期，计入存款。 ② 产品类型与风险分类 适合所有客户 销售起点金额 到期日当晚入客户帐 ③ 请注意：客户不可提前终止 理财产品资金投向 每次均需风险抄录 一、抄风险提示很麻烦，客户都不愿意签？二、我跟客户很熟、老交情，不用签了吧？ ⑥ 石玉祥 2011.8.18 签章 石玉祥 签章 额度预约 （3128） 适用情形： 客户承诺购买，但资金无法按时到账 高收益产品额度抢手，保证个别优质客户顺利购买 注意事项： 若客户预约后放弃购买，客户经理务必将预约的额度取消（3129） 总行额度管理模式下，由总行管理预约，一级分行受理 一级分行额度管理模式下，由一级分行管理预约 如分行销售某28天产品10000万元，管理费率年化0.5%，银行实现收入：10000×0.5%×28÷365=3.84万元 在产品到期后一个工作日内通过集中版系统自动下划至网点78991“系统内对公理财产品收益分配收入” 如分行销售7天利滚利产品10000万元，管理费率0.7%，持有四个周期（28天），每期下划管理费10000×0.7%×7÷365=1.34万元，累计5.37万元。 在每投资期末次日通过集中版系统自动下划至网点78991“系统内对公理财产品收益分配收入” 柜面端 系统功能 报表打印 退出管理 交易功能 （认购、申购、赎回、撤销） 预约功能 签约 解约 查询/辅助功能 3154对私客户签约 3158对公客户签约 3155 解约 3156签约信息修改 3157签约信息查询 签约功能 对公客户资料 1．企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件； 2．组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件； 3. 理财业务授权委托书（示范类合同，序列号为ABC（2010）5103-4）； 4．经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料。 3128认购预约 3129预约撤销 3130预约查询 3131可用预约额度产查询 预约功能 3101 理财产品认购 3102理财产品认购撤销 3155 解约 3157签约信息查询 交易功能 3103理财产品认购查询 3114理财产品申购 3115理财产品申购撤销 3116理财产品申购查询 3155 解约 3104理财产品赎回 3105理财产品赎回撤销 3106理财产品赎回查询 认购交易 申购交易 赎回交易 3112紧急退出申请 3113紧急退出确认 3127紧急退出查询 退出管理 3109理财产品分状态查询 3110理财产品价格查询 3117客户信息查询 3120客户交易流水查询 3121客户持有产品汇总查询 3108单支理财产品详细信息查询 查 询 功 能 3134交割单补打 3148更换账户 3176额度调拨 3179网点可用额度查询 辅 助 功 能 3124交割单打印 3170网点额度调拨记录查询 资金结算后的回执确认，仅能补打一次 交易分类 交易名称 交易码 交易描述 签约模块 理财对私签约 3154 个人客户理财签约 理财对公签约 3158 对公客户