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xx物流有限公司保税仓供应链金融方案 1 2 3 4 5 6 目录 供应链金融的优越性 第三方监管方案及价值 供应链金融产品简介 全面整合以后，企业的变化 全新企业模态 总结 供应链融资和一般融资的区别 动态抵质押授信 动态抵质押授信是静态抵质押授信的延伸产品，它是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵质押的授信业务，又称为“核定库存模式”。银行对于客户抵质押的商品价值设定最低限额，允许在限额以上的商品出库，客户可以以货易货。 第三方监管动产质押解决方案 海关保税 仓数据 风控平台 保税仓 风 控 触 发 银行 被监管企业 风控灯亮，停止发货 等待银行放行指令 放行 平台报警，手机推送 通知保税仓放行 通知企业追加保证金 复核库存 企业追加保证金 出仓发货 详细流程 操作模式基本流程 先货后款模式 受信人 监管商 银行 ①授信并签署相关协议 ②移交货物、验货 ③ 办理抵质押手续 ④提供融资 ⑤申请提货 ⑨到期还款，不足部分追偿 ⑥判断 ⑦释放货物 ⑧价格管理，查询等 静态模式：追加保证金或以货换货，逐笔审批 动态模式：底线控制 应对供应链金融产品 以生产型企业单阶段生产周期的资金需求来看，融资需求可能发生在接受订单的同时，因为订单项下所需要的原材料采购预付款很可能超过了企业的自有资金。在此之后的生产阶段，企业一方面产生持有原材料等投入性库存，另一方面不断产生半成品和产成品库存。同时，企业还需要不断向原材料等供应商结清货款，资金需求继续上升，并达到整个周期的峰值。接下来，企业开始向下游发货，产生应收账款。随着应收账款的回流，企业的资金需求也随之回落。 应对供应链金融产品 银行融资的切入点分三个阶段：即采购阶段的预付款融资，生产阶段的存货融资，以及销售阶段的应收账款融资。 存货类产品 ：静态抵质押授信 、动态抵质押授信 、标准仓单质押授信 、普通仓单质押授信 预付款类产品 ：先票/款后货授信 、担保提货（保兑仓）授信、进口信用证项下未来货权质押授信 、国内信用证 、附保贴函的商业承兑汇票。 应对供应链金融产品 来货权兑现--保兑库模式 未来货权融资的情况如担保提货（或保兑仓），这是指客户通过银行融资向上游支付预付款，上游收妥后即出具提货单，客户再将提货单质押给银行。之后客户以分次向银行打款方式分次提货。 应对供应链金融产品 国内信用证：在国内企业之间的商品交易中，银行依照买方（客户）的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付货款的付款承诺。 国内明保理：银行受让国内卖方（客户）因向另一同在国内的买方销售商品或提供服务所形成的应收账款，在此基础上为卖方提供应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等一系列综合性金融服务。若应收账款转让行为通知买方并由买方确认则为明保理。 应对供应链金融产品 国内保理池融资是指将一个或多个国内的不同买方、不同期限和金额的应收帐款全部一次性转让给银行，银行根据累积的应收帐款余额给予融资。 该产品适用于交易记录良好且应收帐款余额相对稳定的中小企业。 对客户而言，在应收帐款特定化、一对一的保理中，对象分散、发生频繁、期限不一致的应收帐款常常无法获得融资，而保理池的方式对每个买家采用一次性转让通知的方式，不仅简化了手续，而且充分挖掘了零散应收帐款的融资功效。对银行而言，同样简化了操作手续、降低了操作成本。同时，银行利用这一产品锁定所有销售回款回笼到本行，可以获得最大化的结算存款沉淀。 本产品的风险控制要点在于： 要建立高效率的应收帐款管理系统，对客户的销售回款情况进行监控；要设置保理池的结构化比例限制；要规定应收帐款入池的有效单据要求，保证应收帐款的真实性。 应对供应链金融产品 出口应收账款池融资，是指银行受让国际贸易中出口商（客户）向国外进口商销售商品所形成的应收账款，并且在所受让的应收账款能够保持稳定余额的情况下，结合出口商主体资质、经营情况、抗风险能力和应收账款质量等因素，以应收账款的回款为风险保障措施，向出口商提供融资的短期出口融资业务。 市场需求 12% 10% 5% 3% 供应链 金融 供应链金融 自有资金 应付款 借款 期权收益 企业潜能 供应链金融可以提升企业70%以上效能 第三方监管公司 下游企业 银行 标准 电子商务 平台 重组业务 流程 策略 上游企业 企业 企业由自然发展到飞速发展，善用供应链金融产品，资金量可扩