炎兴科技关于中国人寿投保单填写规范指导材料精编版.ppt

职业代码 职业级别 5.通讯地址、邮编：“通讯地址”和“邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，因此要求投/被保险人以能收到省级公司发出的邮件为最低标准。城区地址精确到门牌号，农村地址最少精确到村级。 注意事项： A．销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。 B．通讯地址书写尽量紧凑，不要超出填写框，以免影响后续影像扫描录入的 清晰准确。 6.联系方式：应按照分类填写联系方式信息，“办公电话”、“家庭电话”为座机，填写号码的同时需填写区号，有分机的需要在括号中填写分机，小灵通、大灵通等号码在家庭电话中填写，填写时需填写区号。“移动电话”如实填写手机号码。“电子邮件”填写应真实、准确、完整，按照××××@××××.×××的格式进行填写，确保所填电子邮件地址可以接收公司发送的电子信函。 《个人保险投保单》之客户资料的填写 7.公司信息通知方式：只能四选一。如果投保单填写电子邮件地址或手机号 码的，倡导选择电子邮件或手机短信作为公司信息通知方式。 注意事项： 注意所选择的“公司信息通知方式”要与投保单上所填写的联系方式一致，避免出现未填写“电子邮件”或“移动电话”信息，却选择“电子邮件”或“手机短信”作为公司信息通知方式； 目前我省未开通“电话” 信息通知方式。 《个人保险投保单》之客户资料的填写 8.是否同意“以本次联系方式更新以前投保联系方式，并据此为您提供合同相关信息服务”：投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“不同意”，将不会更新该客户原有的保单联系信息；若选择“同意” ，则会更新该客户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。 《个人保险投保单》之客户资料的填写 9.关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系：若投保人与被保险人为同 一人，被保险人“是投保人的”一栏勾选“本人”，被保险人的客户信息视同与 投保人客户信息一致，可以不必重复填写；若被保险人与投保人不是同一人 ，其关系必须勾选明确，如勾选“其他”需在横线上填写具体关系（要求填写 单向关系），同时被保险人信息要完整填写。在“受益人”的栏目中，受益人 “是被保险人”栏目内，须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等， 不能够填写儿女、母子、父女等。 注意事项： 投保人与被保险人必须具有保险利益； 为未成年人投保仅含死亡责任的险种，投保人必须为被保险人的法定监护人。为 未成年人投保其它险种时，在未成年人的法定监护人签字认可的情况下，允许未成 年人的祖父、祖母、外祖父、外祖母等为其投保（投保单声明与授权第5项）。 《个人保险投保单》之客户资料的填写 保险利益 保险利益：是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。可以理解为，被保险人身故或伤残等事故的发生会给投保人带来实际的经济损失。 《保险法》第三十一条??投保人对下列人员具有保险利益（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属；（四）与投保人有劳动关系的劳动者。除前款规定外，被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。订立合同时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同无效。 《个人保险投保单》之要约内容的填写 受益人为数人 未指定受益人 受益人指定一人 “受益顺序”栏无需填写，“受益份额”栏填写100% 指定多个受益顺序，且同一顺序下各个受益人有确定受益份额，则同一受益顺序下各个受益人的受益份额之和须为100% 身故保险金将作为被保险人的遗产处理，由被保险人的法定继承人领取身故保险金 身故保险金受益人 同一受益顺序下各个受益人没有确定受益份额，则每个受益人按照相等份额享有受益权 没有指定受益顺序的，默认为所有受益人均为同一受益顺序，则各个受益人的受益份额之和须为100％ 若受益人人数多于3人，在“备注”栏按相同要素继续填写 注意事项： 1.受益人必须是实际已经存在的人，不能为不确定的人，如“我未来的妻子或丈夫”、“我未来的儿子或女儿”等； 2.受益人“姓名”栏中也不能出现“法定”字样； 3.投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。 李明　　 李大明　　 李大明　　 李明　　 李小明　　 李小明　　 1 1 2 3 1 1 男 男 男 男 男 男 1970.1.1 1970.1.1 2000.1.1 2000.1.1 2002.7.1 2002.7.1 丈夫　　　 丈夫　　　 儿子　　 儿子　　 儿子　　 儿子　　 100 100 100 身份证　　　 身份证　　　 身份证　　　 身份证　　　 身份证　　　 身份