融资融券信用账户开户、注销流程.pdf

融资融券信用账户 开户、注销流程 目录 一、信用账户开户流程 3 二、信用账户注销流程 7 一、信用账户开户流程 1. 营业部审核和身份验证 （1）客户持本人身份证明文件（同开户要求）临柜办理业务，征信开户岗核查客户身 份、首次交易日期等，查询客户信息是否与原件一致（如客户信息与原信息不一致，需更改 客户信息），录入客户资料后为客户打印客户交割单。 （2）客户推荐人为客户讲解并指导客户填写《融资融券业务客户征授信报告》、《融 资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》、《融资融券合同补充协议》。 （3）征信复核岗复核《融资融券业务客户征授信报告》、《融资融券交易风险揭示书》、 《融资融券合同》、《融资融券合同补充协议》等内容填写的完整性、准确性。 2.开户流程 （1）征信开户岗在CIF 系统中，核查客户首次交易日期、客户资产后并提交客户资质 审核，由业务复核岗在CIF 系统中进行复核；具体步骤：柜台操作如下 （2）征信开户岗在CIF 系统中，提交客户适当性管理，由业务复核岗在CIF 系统中进 行复核；具体步骤：柜台操作如下 （3）征信开户岗在CIF 系统中，提交征信资料录入，由业务复核岗在CIF 系统中进行 复核；具体步骤：柜台操作如下 （4）征信开户岗在CIF 系统中，提交信用客户评级，由业务复核岗在CIF 系统中进行 复核；具体步骤：柜台操作如下 （5）征信开户岗在CIF 系统中，提交客户授信申请，由业务复核岗在CIF 系统中进行 复核，并提交证券金融部进行授信审核；具体步骤：柜台操作如下 （6）征信开户岗在CIF 系统中，提交客户合同签订，由证券金融部对客户合同进行审 核；具体步骤：柜台操作如下 （7）征信开户岗在CIF 系统中，提交信用集中开户，由业务复核岗在CIF 系统中进行 复核；具体步骤：柜台操作如下 3. 资料归档 开户成功后将客户信用账户开户资料扫描并归档 二、信用账户注销流程 1. 客户填写表单 客户本人或机构客户授权代理人临柜填写《中国结算证券账户业 务申请表》（见附件）；机构客户需加盖加盖机构公章，并由授权代理 人签名。 2. 客户提交证件 身份证明文件 （同开户要求）、信用证券账户卡原件等。 3. 营业部审核和身份验证 （1）审核客户提交证件和填写表单，留存客户有效身份证件的 复印件和客户填写表单原件。 （2）营业部征信开户岗对客户信用证券账户及信用资金账户内 资券值进行确认。客户必须正常终止融资融券业务合同且还清本息后， 方可提交销户申请。 （3）客户信用账户内证券存在分红派息等权益处理事项时，营 业部须待相关权益处理结束并转出所有资金及证券后方可受理销户 申请和进行销户操作；如客户信用证券账户内股票停牌，则可根据客 户申请，办理非交易过户或等股票复牌后再进行销户处理。 （4）审核客户提交证件和表单无误后，留存相关复印件，并将 《中国结算证券账户业务申请表》扫描至CIF-档案袋管理-信用业务 资料-业务确认单一项。 （5）客户推荐人提交OA 系统的“征授信审批流程”，模板 如下： 标题：北京营业部客户张三申请销申请销户时间） 情况一：北京营业部客户张三，信用资金账号00500000000080， 上海信用证券账号E*,深圳信用证券账号0*。客户信用账户无负债， 申请终止融资融券合同，注销信用证券账户卡，请审批。 情况二：北京营业部客户张三，信用资金账号00500000000080， 上海信用证券账号E*,深圳信用证券账号0*。客户申请注销（选择上 海/深圳）信用证券账户卡，信用额度不变，请审批。 注：情况一指信用账户全部注销，情况二指只注销一张股东卡。 由营业部总经理、征信开户岗、授信评估岗、业务审核岗、证券 金融部负责人逐级审批。 征信岗表示已知晓，授信岗提交额度是否变更的意见，业务审核 岗表示已审核，负责人意见是同意注销上海信用证券账户。 （6）营业部征信开户岗在柜台操作步骤 情况一中，征信开户岗在CIF 系统中，客户临柜时，征信开户岗