XX银行流程体系优化方案课件.ppt

目标： 规范XX银行投资业务的规范化管理，加强投业务的管理、监督和指导，合理分工，协调发展，建立科学、规范、高效的业务管理体制，提高审批效率，控制经营风险，降低业务成本，并为客户提供优质的服务 范围： 本程序适用于XX银行投融资事业部所涉及的主要业务，主要包括国家规定的且本行资质允许的投资业务及与其相关的创新业务。 流程修订者： 投融资事业部 流程参与者： 投资经理、律师事务所、风险控制官、投资业务审批委员会、投融资事业部总经理/分管行长、行长 关键控制点说明： 尽职调查的专业性；合同签订环节的法律合规审查 流程说明-1 流程说明-2 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 1 投资经理对目标项目进行搜集 确定目标项目 2 投资经理与目标客户进行接洽，在接到项目介绍后对项目进行初步调查，提出可否投资初审意见 项目资料 初审意见 3 受委托律师事务所对投资项目相关文件进行审查，审查不合格给予反馈意见，审查合格则进入步骤4 项目相关资料 法律反馈意见 4 投资经理填写立项申请表，进行立项申请 项目资料 相关文件 立项申请表 《立项审批表》 5 投融资事业部总经理/分管行长对投资项目进行立项审批，审批未通过则项目取消并入库，审核通过进入步骤6 立项申请表 项目资料 投资业务审批单 《投资业务审批单》 6 投资业务风控官（或其委托人）负责与投资经理一起对投资项目进行考察。未通过项目则取消并入库，通过进入步骤7 项目资料 7 投资经理编写尽职调查报告 项目资料 尽职调查报告 《尽职调查报告》 流程说明-3 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 8 投资业务审批委员会通过会签形式对每笔业务进行审批，每笔业务需全体委员（或其授权人）的五分之四以上（含）签署意见方为有效；会议审议不通过则项目取消并入库，通过则进入步骤9 项目资料 立项申请 尽职调查报告 上会审批意见 9 行长对会议审议结果最终审批，不通过则项目取消并入库，通过则进入步骤10 项目相关资料上会审批意见 审批意见 10 项目经理在法务人员的协助下与客户签订投资协议，法务人员对合同进行法律合规审查 相关附件 投资协议 《投资协议》 法务人员 8.与项目方签约确立咨询关系 外部专家 投资业务审批委员会 事业部总经理/分管行长 融资经理 4.项目筛选与确立 6.会审 策划执行退出策略 N Y Y 融资业务流程 行长 9.项目考察与评价 9.相关支持保障 10.寻找并接洽投资方 融资方 11.代理项目方与投资方谈判撰写合同，融资签约 1.制定标准 2.审批 5.审核 7.审批 3.项目搜集 9.项目考察与策划 监控项目管理辅导 N N N Y Y 入库 收取咨询费 流程说明-2 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 1 制定融资项目选择标准和项目评价体系 融资业务手册 《融资业务标准文件》 2 投融资事业部总经理对制定的选择标准和评价体系进行审批，不通过重新制定，通过进入步骤3 融资业务标准文件 审批意见 3 寻找有咨询和融资需求且符合标准的项目公司，确定项目方的真实需求，判断是否能提供有关服务，并入库 客户资料 项目选择标准 项目登记表 《项目登记表》 4 就是否接受委托进行事业部内部论证，以判断服务难易程度，并最终内部达成一致，确立项目 项目登记表 客户资料 项目申请表 《项目申请表》 5 投融资事业部总经理/分管行长进行审核，通过后上会，由投资委员会成员对该项目进行会审，会审成员4/5通过则由行长最终审批，审批通过进入步骤8，其中任一环节不通过，项目取消并入库 项目申请表 审批意见 6 7 8 以合同形式达成商业关系，明确双方责权、周期、价格及支付方式，终止条件，使客户明确下一阶段工作内容和步骤，收取部分咨询费（每笔费用具体比例双方洽谈确定） 客户资料 项目申请表 审批意见 融资代理合同 《融资代理合同》 流程说明-3 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 9 投融资事业部组织相关专家与项目经理对项目的可行性、难易程度、人文因素进行全面考察，发现可能阻碍资成功的项目深层次问题；明确项目目标的动作策略、市场策略、融资策略、财务管理、管理体系、风险规避策略等等 客户资料 项目可研报告 项目商业计划 《项目可研报告》 《项目商业计划》 10 根据策划方案寻找投资方，并与之接洽 项目投资建议书 投资价值分析表 《投资项目建议书》 11 投融资事业部总经理，相关专家，法务人员，投资经理与投资、融资方，三方共同参与撰写合同 支持性文件 融资合同 《融资合同》 客户 支行 分行授信部 分行国际 业务部 分行审贷会 分行风险 管理部 分行 放款中心 国际贸易融资业务审批流程(分行权限)