基金投资与营销讲座.ppt

基金投资与营销讲座－刘元树;基金投资讲座主要内容;一、开放式基金的基本认识;1、金融食物链论;A股最有投资价值的蓝筹公司靠分红回本需326年－－－－－－－－－－－－－－－－－;A股最有投资价值的蓝筹公司靠分红回本需326年－－－－－－－－－－－－－－－－－;历史证明基金表现明显优于市场;;2、投资理财时代节拍论;3、基金净值表现时空论;华夏成长基金累计净值走势;博时价值增长基金累计净值走势;银华优势企业基金累计净值走势;4、财富稀释论;5、资金表现形态进化论;典型客户投资案例;二、股票型基金的基本规律;1、基金净值表现具有周期性;2、基金净值的表现具有同步性;3、基金净值跌幅有限、涨幅相对无限;基金对股市中小投资者而言; ;三、基金投资案例分析;例1：国泰金马与博时精选基金;例2：博时裕富与华夏回报基金比较;例3：博时价值成长基金表现;例4：华富竞争力基金销售;例5：银华核心价值与摩根阿尔法基金;银华优势企业基金累计净值走势;四、基金投资方法实证分析;2002年建行新发股票型型基第二年集中赎回;;;;;;;;;分批播种集中收获?厦门网[海峡网]? 日期:2007-12-03??? ??????? 【财经人物】 ■厦门建行理财师 刘元树??? 中国的基金近几年每年都会有两次调整，目前的市场调整应该说是反应了这一规律。由于每次调整具体的时间和空间都是不确定的，因此在基金投资中要应对这种不确定性，必须采取一定的策略。??? 从2003年以来基金的表现来看，每年在下半年进行基金投资，第二年上半年收获是见效最快的，也就是常说的“秋天播种、春天收获”，因此当前市场的大幅调整将有利于这一规律的再次发挥作用，所以相对来说当前投资新发行基金是介入市场的较好时机。??? 从选择基金的方法上看，评价基金的方法多种多样，但是普通客户能选择并加以运用的方法却不多，一个简单易行的方法是，在同等情况下，规模小的基金一般表现要比规模大的基金要好。就市场行情来看，盘子小的基金净值往往上涨较快。??? 如果无法判断基金规模大小，另一有效的策略就是采取均衡分散的投资方法，从大量客户的统计数据上看，均衡分散投资的回报要高于集中重仓投资少数几只基金的回报。这一点广大投资者可以对自己的基金投资组合进行验算，如果大家的仓位均衡分布，投资回报肯定有很大的提高。这一点从汇总的基金销售规模统计数据和净值的比较也可以得出这个结论，这也是在上半年单边上涨的牛市行情中，有不少基金暂停申购控制基金规模来突出业绩的原因所在。;;;2、分散播种、长期持有效果;;分散播种、长期持有效果（利益展示、数字化营销）;;3、基金定期定额申购;推荐基金定投过往业绩表现;推荐基金08年1月开始定投业绩表现;推荐基金09年1月定投业绩表现;4、客户实际基金投资效果;;;2009年基金销售量与收益对比图;2008年基金理财回顾;五、新基金盈利原理;博时特许价值基金分析;;六、基金客户分类;;1、长期分散投资效果分析;2、2007年入市被套的群体;2007年建行新发偏股型基金净值表;3、新发展基金客户群体;建行2008年下半年新发基金净值表;七、基金投资建议－基金投资的误区;八、基金投资建议－分散投资的含义;九、 2010年基金投资建议;十、舆论媒体对信心影响;