《XXX公司投资者适当性管理办法》.pdfVIP

XXX公司投资者适当性管理办法 本文本由国泰君安资产托管部撰写 ,仅供私募基金管理人在制订相关内控制度时参考。私募基金管理人应从自身实际出发 ,审慎、 专业地进行自身内控体系的规范建设。 XXX 公司内部制度办法 第一章 总则 第一条 为建立和健全 XXX公司 （以下简称 “公司”）投资者适当性管理的工 作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展， 规范适当性管理的流程， 正确引 导投资者理性参与私募基金投资， 根据 《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行 办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关规定，制定本办法。 第二条 投资者适当性管理是指公司在办理自行募集私募基金业务的过程 中，根据投资者财务与收入状况、投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况 进行风险测评， 了解其风险承受能力与偏好水平， 提供适当的产品和服务， 并进 一步加强对投资者分类管理、 持续服务、投资者风险教育和交易行为监控等工作。 第三条 公司开展私募基金服务，应当秉承诚实信用、勤勉尽责原则，妥善 处理利益冲突，避免损害客户利益。 第二章 合格投资者的基本要求 第四条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能 力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个 人： （一）净资产不低于 1000 万元的单位； （二）金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元 的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、 银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 第五条 下列投资者视为合格投资者： （一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社 会公益基金； （二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划； （三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业 人员； （四）中国证监会规定的其他投资者。 以合伙企业、 契约等非法人形式， 通过汇集多数投资者的资金直接或者间接 1 本文本由国泰君安资产托管部撰写 ,仅供私募基金管理人在制订相关内控制度时参考。私募基金管理人应从自身实际出发 ,审慎、 专业地进行自身内控体系的规范建设。 XXX 公司内部制度办法 投资于私募基金的， 公司应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者， 并合并计 算投资者人数。但是，符合本条第（一） 、（二）、（四）项规定的投资者投资私募 基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格 投资者和合并计算投资者人数。 第三章 投资者适当性管理 第六条 投资者风险承受能力评估 （一）公司要求将个人投资者和机构投资者予以区分， 分别制定了 《客户信 息及风险测评问卷》 （以下简称《风险问卷》）（附件一）。 （二）通过综合评估投资者“财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经 验、投资目标和风险偏好、年龄”等情况，将客户划分为积极型、稳健型、保守 型三类。 （三）在对客户风险承受能力进行初次评估后，