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深圳赛格股份有限公司 担保管理办法 （经2011年4月22日召开的公司第十六次（2010年度）股东大会审议批准）    第一章 总 则 第一条 为规范深圳赛格股份有限公司（以下简称“公司”）担保行为，有效控制公司担保 风险，保证公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》（以下 简称“《担保法》”）、《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》、《关于规范上市公 司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》、《关于规范上市公司对外担保行为 的通知》、《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律、行政法规及规范性文件和《深圳赛格 股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，特制定本办法。 第二条 本办法所称担保是指为他人提供的担保，包括对控股子公司和参股企业提供的担保。 第三条 公司为他人提供担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。 第二章 对外担保的审批权限、岗位职责、风险管理 第四条 担保的审批权限 下述担保事项须经股东大会审议批准： （一） 本公司及本公司控股子公司的对外担保总额,达到或超过最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保； （二） 本公司的对外担保总额,达到或超过最近一期经审计总资产的 30%以后提供的任何担 保； （三） 为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保； （四） 单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保； （五） 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%； （六） 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50%且绝对金额超过 5000 万元人民币的担保； （七） 对股东、实际控制人及其关联方提供的担保； （八） 深圳证券交易所或《公司章程》规定的须经股东大会审议的其他担保。 除上述以外的其他担保，由董事会审议批准。 第五条 担保业务的岗位设置 （一）担保业务的评估 设置担保业务风险评估岗位，由财务部人员担任，其职责为：审查担保业务是否符合国家有 关法律法规以及本企业制度、发展战略和经营需要。对申请担保人进行资信调查和风险评估，必 要时须聘请中介机构进行评估。评估内容包括：申请人基本情况、资产质量、经营情况、行业前 景、偿债能力、信用状况、用于担保和第三方担保的资产及其权利归属、提供的资料真实、完整、 有效性等。审查担保项目的合法性、可行性。综合考虑担保业务的可接受风险水平，并设定担保 - 1 - 风险限额。要求申请担保人提供反担保的，还应当对与反担保有关的资产状况进行评估。担保评 估报告审批流程：担保业务风险评估人员提出评估报告-财务部长审核-财务负责人审核-总经理审 核-董事长审核。审批完成的担保评估报告抄送企划部。 （二）设置担保业务经办岗位，由企划部人员担任，其职责为：具体办理担保业务，对担保 业务设置台账进行记录，管理与担保有关的财产。担保业务的审批流程：担保业务经办人员提出 担保业务申请-企划部长审核-财务部长审核-财务负责人审核-总经理审核-董事长审核-签订担保 协议-担保业务经办人员记录，办理担保业务需已取得董事会或股东大会的审议批准。 （三）设置担保业务核对岗位，由企划部人员担任，不能由担保业务经办兼任，其职责为： 对 担保业务进行复核，对与担保有关的财产进行检查。 第六条 对有下列情形之一的被担保对象或提供资料不充分时，公司不得为其提供担保，但 该被担保对象为公司合并报表的控股子公司除外： （一）提供虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的； （二）公司前次为其担保，发生债务逾期、拖欠利息等情况的； （三）上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的； （四）经营状况已经恶化，信誉不良的； （五）未能落实用于反担保的有效财产的； （六）公司认为该担保可能存在其他损害公司或股东利益的。