P5.4单位电子支付培训.ppt

2011 Realware Public Sector Management Software 2011 Realware Public Sector Management Software 2011 Realware Public Sector Management Software 2011 Realware Public Sector Management Software XX省省级国库集中支付电子化预算单位培训 2015年3月 目录 电子支付概念 电子支付业务操作流程 新旧业务办理模式的差别 注意事项 申报表格填写方法 流程演示 1、什么是电子支付 电子支付是国库集中支付电子化管理的简称，是以科学化、规范化、信息化为基本方向，以构建功能完善、安全高效的现代国库管理制度为主要目标，将先进的管理理念与现代信息技术相结合，建立财政国库业务支付电子化网络安全系统，实现财政国库支付业务的“全闭环”流转和监控，确保财政资金安全、高效运行。 一、电子支付概念 2、主要组成部分 1)电子凭证库 用于存储加密后以电子数据形式在银行与单位之间交互的电子凭证，凭证库中的电子凭证具有与纸质凭证相同的法律效力。 2)电子印章 依据单位提供的印章信息，在印章系统中制作电子印章，并通过系统授权给相关岗位业务人员在办理支付业务时使用。 一、电子支付概念 电子印章是电子签名的一种可视化表现形式，将电子签名操作转化为与纸质文件盖章操作相同的可视化效果，同时利用电子签名技术保障电子信息的真实性和完整性以及签名人的不可更改、不可否认性。电子印章具有与实物印章同等的法律效力。 3)Ukey Ukey是操作用户身份权限的唯一标识，在办理资金支付业务时，用户需要插入Ukey，系统会校验Ukey与电子印章的授权关系，根据授权关系调用相应的电子印章完成相关业务操作。 一、电子支付概念 新的操作流程如下： 1、经办人录入支付信息、生成支付凭证的同时，进行电子签章（财务专用章），并将支付凭证发送至下一岗审核。 2、审核人对相关支付信息审核无误后，进行签章（法人或授权代表人名章）确认，并将支付凭证返回至经办人岗。 二、电子支付业务操作流程 新的操作流程如下： 3、经办人将审核无误的支付凭证发送到代理银行办理资金支付业务。 特别提示：在支付凭证审核环节，各预算单位可根据内部管理需要，在经办人岗位和审核人岗位之间增加一个或多个复核岗位。 二、电子支付业务操作流程 二、电子支付业务在系统中的操作流程 实行国库集中支付电子化以后，预算单位办理授权支付业务将取消纸质凭证（结算票据）和手工签章，在原业务处理流程上增加电子签名（章）环节，其电子凭证通过财政业务系统发起，经财政端电子凭证库发送至代理银行电子凭证库，代理银行据此办理资金支付业务后，按电子支付清算流程与人民银行进行清算，并向预算单位反馈支付凭证电子回单。 对预算单位而言，支付电子化仅是资金支付凭证（结算票据）的电子化，不影响单位财务管理模式。 三、新旧业务办理模式的差别 四、注意事项 上线前的在途支付数据，需要按原有模式完成支付流程或撤回作废。 上线后原有模式仍保留，作为应急方案使用。 预算单位电子支付业务岗位设置，默认为两岗设置。如预算单位在资金支付环节，需要设置多岗审核，应向财政部门提出申请。岗位的数量，应重点参照本单位预留银行实物印鉴管理的岗位数量。 四、注意事项 电子印章与实物印章的关系与区别。电子印章是使用电子印章系统制作的虚拟印章，制作时样式参照实物印章，但不等同于实物印章，电子印章是一套独立的支付印章，用于对电子凭证进行签章，具有与实物印章相同的法律效力。电子印章是相互独立的两枚印章，与实物印章没有一一对应关系。 上线前需要先安装OCX电子凭证库插件。 Ukey在使用过程中如有遗失或损坏，需及时联系财政厅科技处注销原Ukey并补领新的Ukey。 四、注意事项 特殊业务的办理。特殊业务包括税费缴纳和托收，托收业务处理和原流程操作一致，单位操作人员需要对托收额度进行指定；税费缴纳业务使用税费缴纳录入功能进行办理，录入“申报完税凭证号”、“纳税人识别号”、“税务征收机关”三个字段时需要注意录入代码而不是名词，其余操作与常规授权支付业务一致。上线初期鉴于业务稳定考虑暂不开通，开通时间为5月1日。 电子支付运维支持电话：0871 五、自助柜面 资金安全保障能力大幅提升。自助柜面是代理银行为财政统一开发的、它将财政授权支付与电子转账整合在一个业务流程中，成为支付审核流程中的第N+1岗，资金支付安全更有保障，业务人员操作也更方便，“自助柜面”是代理银行在全国范围内为预算单位