时代光华 第九章 基金销售行为规范及信息管理.docVIP

课后测试 测试成绩：87.5分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1、某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（　　）。Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明（2.5 分） ?A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ?B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ ?C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ ?D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:C 2、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（　　）。Ⅰ．内容的合规性，与基金合同的一致性Ⅱ．加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念Ⅲ．为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据Ⅳ．应引用专业人士准确的推荐评价报告（2.5 分） ?A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ ?B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ ?C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ?D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案:A 3、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（　　）。Ⅰ．需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力Ⅱ．需了解基金管理人投资管理能力、产品设计能力Ⅲ．需在执行审慎调查方法和流程时，尽力减少主观因素和人为因素Ⅳ．不得使用基金管理人提供的非公开信息（2.5 分） ?A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ ?B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ ?C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ?D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 4、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（　　）。Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品（2.5 分） ?A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ ?B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ?C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ ?D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 5、基金产品风险评价的主要依据不包括（　　）。（2.5 分） ?A 基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 ?B 基金的管理费率 ?C 基金成立以来有无违规行为发生 ?D 基金历史规模、持仓比例 正确答案:B 6、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（　　）。Ⅰ．自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅱ．自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法Ⅲ．委托第三方机构评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅳ．委托第三方机构评级，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法（2.5 分） ?A Ⅰ、Ⅲ ?B Ⅱ、Ⅳ ?C Ⅱ、Ⅲ ?D Ⅰ、Ⅳ 正确答案:A 7、基金销售人员在从事基金销售活动时，下列行为不合规的是（　　）。（2.5 分） ?A 尊重投资者的意愿 ?B 公平对待投资者 ?C 出示销售人员的身份证明和从业资格证明 ?D 销售人员发布自己制作的宣传材料 正确答案:D 8、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（　　）。（2.5 分） ?A 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定的客户维护费 ?B 基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 ?C 客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 ?D 除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 正确答案:C 9、基金销售渠道审慎调查包括（　　）。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ．基金代销机构对基金托管人的审慎调查Ⅳ．基金托管人对基金代销机构的审慎调查（2.5 分） ?A Ⅱ、Ⅳ ?B Ⅰ、Ⅱ ?C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ?D Ⅰ、Ⅲ 正确答案:B 10、该案例违规行为主要体现在（　　）。Ⅰ．非法汇集他人资金Ⅱ．违反规定向合格投资人以外的个人募集资金Ⅲ．向不特定的对象宣传推介基金产品Ⅳ．违规接受低于最低限额的申购（2.5 分） ?A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ ?B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ ?C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ?D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 11、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》中关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（　　）。（2.5 分） ?A 企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者 ?B 依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者 ?C 社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者 ?D 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者 正确答案:D 12、关于公募证券投资基金宣传推介材料，