2019上海银行业案防知识竞赛.doc

【单选题】 第 1 题: 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ C ） 机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 【单选题】 第 2 题: 《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违 规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（ C） 记大过 降级 取消任职资格 警告 【单选题】 第 3 题: 《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（ D ）。 解除劳动合同 给予纪律处分 撤职 开除 【单选题】 第 4 题: 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的 管理人员负责的（ D）。 督查组 检查组 调查组 专案组 【单选题】 第 5 题: 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定， 下列说法正确的是 : （C ） 甲银行可以自由向乙公司发放贷款 甲银行不得向乙公司发放担保贷款 甲银行不得向乙公司发放信用贷款 甲银行不得向乙公司发放贷款 【单选题】 第 6 题: 根据《银行业金融机构案防工作办法》，董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会中应当 至少有（D ）名独立董事成员。 二 四 三 一 【单选题】 第 7 题: 根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，（ C）、（ ）、（ ）依次分别是银行业 金融机构内控管理“三道防线”中的第一、第二、 第三道防线。 审计监督条线、风险合规条线、业务管理条线 风险合规条线、业务管理条线、审计监督条线 业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线 业务管理条线、审计监督条线、风险合规条线 【单选题】 第 8 题: 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ D ） 风险管理状况 董事和高级管理人员变更 财务会计报告 财务会计账簿 【单选题】 第 9 题: 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业 金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A）处分。 降级（含）以上 开除（含）以上 撤职（含）以上 记大过（含）以上 【单选题】 第 10 题: 《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（ D ）。 解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除 【单选题】 第 11题: 下列说法正确的是：（ B ） 中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。 日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用 【单选题】 第 12 题: 《关于加强商业银行个人代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（ D）管理代销产品的宣传材料。 理财经理 会计人员 支行 总行或分行 【单选题】 第 13 题: 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后， （A）不 得安排担任同职（级）及以上职务。 二年内 三年内 五年内 一年内 【单选题】 第 14 题: 案件防控长效机制的良性循环应当是：（ D ） 制度—执行—检查—修订制 制度—执行—反馈—检查—修订制度 制度—排查方案—整改—修订制度—执行 排查—整改—提高—再排查 【单选题】 第 15 题: 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（ D ）”。 有情不报 多情一报 一情多报 一情一报 【单选题】 第 16 题: 甲是 A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金 100 万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这 种行为以下说法正确的是：（ B） 构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 甲构成失职罪 甲构成吸收客户资金不入账罪 【单选题】 第 17题:《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相 应惩戒，情节严重的，应（ C）。 罚款 解除劳动合同 通报同业 开除 【单选题】 第 18 题: （A ）对案件风险排查负主体责任。 银行业金融机构 公安部门 银监会派出机构 银监会 【单选题】 第 19 题: 某银行办公室职员甲，利用职务的便利