《银行尽职调查报告》.docVIP

PAGE PAGE 13 -小企业授信业务调查报告 单位：万元 一、上报业务概况 授信申请人名称 授信业务品种 授信期限 授信金额 利率（保证金比例） 担保方式 □一般企业担保 □担保公司担保 ■抵押担保 □质押担保 是否新增客户 类型划分及依据 主、辅办客户经理 上报部门 二、借款人基本情况 （一） 法定资质 法定代表人姓名及证件号码 实际控制人姓名及证件号码 注册时间、注册地址及实际办公地址 授信申请人信用等级 所属行业 员工人数 注册资本结构 股东名称 投资方式 投资金额 占比 未到位金额及原因 各股东之间关系 无 （二）法定代表人或实际控制人情况 法定代表人姓名 身份证明文件号码 法定代表人手机 法定代表人常用座机 户口所在地地址 从业年限 信用报告是否有不良记录 不良记录次数 不良记录金额 个人经营性贷款情况 全国法院被执行人信息查询 配偶姓名 配偶工作单位 个人（家庭）主要资产情况 -- -- -- 有无其他房产（地址面积） - 其他对外股权投资 有无不良嗜好（黄赌毒） 企业法定代表人是否有赌博、涉毒或被公众媒体披露的其他不端行为、实际控制人是否家庭不睦，有违背家庭伦理道德的行为 企业法定代表人从业经历 实际控制人姓名 身份证明文件号码 实际控制人手机 实际控制人常用座机 户口所在地地址 从业年限 信用报告是否有不良记录 不良记录次数 不良记录金额 个人经营性贷款情况 全国法院被执行人信息查询 配偶姓名 配偶工作单位 个人（家庭）主要资产情况 有无其他房产（地址面积） 其他对外股权投资 有无不良嗜好（黄赌毒） 企业实际控制人是否有赌博、涉毒或被公众媒体披露的其他不端行为、实际控制人是否家庭不睦，有违背家庭伦理道德的行为 企业实际控制人从业经历 （三）经营资质及主营业务（附：资质证书、知识产权证书等相关资质文件复印件） 序号 事项 是否 说明 1 营业执照原件是否有近期年检记录 是 最近的年检日期：2015-06-11 2 实际经营范围是否与营业执照所记载经营范围相符 是 技术开发、技术转让等 3 会计核算是否实现电算化 是 财务软件公司：金蝶 4 项目产品是否列入政府扶持发展计划（如863计划、火炬计划或重点产品计划等） 否 产品名称和计划名称： 5 是否通过质量体系认证 否 质量认证体系名称： 6 是否使用管理软件 是 管理软件名称：今目标OA系统 7 是否具有设计生产资质、行业认证和行业许可（生产许可、经营许可或销售许可等） 否 资质、认证或许可的名称： 8 是否有专利证书 否 产品名称和专利类型： 9 是否有著作权证书 否 著作权名称： 10 企业项目是否有商标权证书 否 商标名称： 准入资质及环评情况 主营业务内容（核心产品及服务） 主营业务模式及流程描述 主要销售渠道 主营业务 收入结构 2012销售额 2013销售额 2014销售额 2015销售额 主要经营区域 经营环境 北京市对该行业的政策 北京市该行业发展现状 借款人在本市该行业中地位 获得了哪些政策优惠 所获社会荣誉、第三方出具的资质证明 经营现状及发展前景分析 设计产能及上年实际产量 生产所需的原辅料简介 主要工艺流程 主要生产设备及先进程度评价 专有技术及专利先进程度评价 主要目标市场 人员结构，如学历、技术、销售人员占比等 场地面积，来源为自置/租赁及成本情况 未来发展能力评价 企业经营特点 分析 原料采购周期 生产周期天数 销售周期天数 回款周期天数 需配置周转资金金额 经营有无淡旺季及说明 上游客户分析：（各列举合作前5名企业，并附佐证材料） 客户名称 上年度合同总额 占比情况 本年合同额预测 结算方式 北京普瑞德科技有限责任公司 北京蓝平天宇科技有限责任公司 下游客户分析：（各列举合作前5名企业，并附佐证材料） 客户名称 上年度合同总额 占比情况 本年合同额预测 结算方式 在执行及已签订未执行订单情况（并附佐证材料） 客户名称 合同 金额 执行 期间 执行 进度 结算 方式 贷款期限内 预计回款情况 -- 其它需要说明的情况 无 （三）关联公司情况 关联公司名称 与借款人的关系 核心主业 关联方在我行及他行授信情况说明 申请人关联交易及 关联交易明细情况 交易时间 交易对象 交易金额 （四） 资信情况 主结算行行名称及选择原因 在主结算行各项业务办理情况 在我行办理各项业务的情况 我行授信占借款人全部授信比例 已取得授信情况 实际贷 款情况 贷款机 构名称 金额、币种 授信品种 到期日 融资成本 担保方式 对外担 保情况 贷款卡内容 已借款总额 已对外担保总额 贷款卡内容如与实际不符分析原因 贷款卡不良信息及分析说明 北京市企业信用信息网查询： 经查询信息真实 全