NC61产品手册-账户管理.docx

构建幸福企业 创新改变未来 构建幸福企业 创新改变未来 V61账户管理 产品手册 PAGE PAGE 10 PAGE PAGE 1 导读 此手册面向实施顾问以及企业关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。 本手册主要包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关账户管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；第四部分是关于产品的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见产品帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据控制点，以便用户查找对照。 最后，结合本手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用： 《账户管理手册》。深入阐述了产品关键概念以及产品设计思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。 产品帮助。针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。 《基础数据手册》。可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。 名词解释 内部账户 是资金组织对内部成员单位资金头寸进行管理，便于内部交易结算、内部信贷、内部存款及资金划 拨和内部票据资金管理 一 概述 产品概述 账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请集团审批、集团代办、以及单位自主管理三种模式； 同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。 产品功能架构图 在整个资金管理领域中，分为集团级资金管理和企业级资金管理，其中账户的全流程管理是其基础的一部分，集中资金管理中，将会用到对银行账户和内部账户的管理，单位的资金管理也将用到对银行账户的管理。 1.2 产品价值 完善自有银行账户的管理 支持银行账户开户流程的管理； 支持银行账户销户流程的管理； 完善内部银行账户的管理 支持内部银行账户开户流程的管理； 支持内部银行账户销户流程的管理； 二 应用场景 2.1银行账户管理 银行账户档案管理方式 此种场景下，不需要启用【账户管理】产品，只需要启用“【 企业建模平台】-【 基础数据】-【 银行账户-集团】或【 银行账户-财务组织】”功能即可。原因是单位不管理银行账户开户、销户、冻结/解冻的业务审批流程，只是将银行账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【 企业建模平台】-【 基础数据】-【 银行账户-集团】或【 银行账户-财务组织】”的帮助介绍。） 银行账户管理的方式 启用【账户管理】产品，则单位既需要管理其银行账户的基本信息；也需要管理银行账户的开户业务流程、销户业务流程，将账户按具体业务进行管理。 此种场景下，产品的“账户管理”功能与“【 企业建模平台】-【 基础数据】-【 银行账户-集团】或【 银行账户-财务组织】”功能相同，只需使用账户管理来管理银行账户档案，不需要再使用“【 企业建模平台】-【 基础数据】-【 银行账户-集团】或【 银行账户-财务组织】”功能。 2.1.1集团统一管理 2.1.1.1业务描述 集团统一管理开销户：由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入。具体办理手续可由总部或分子公司完成。； 2.1.1.2业务流程 2.1.1.3功能模型 领域 产品模块 功能节点 企业建模平台 基础数据 银行账户-集团 银行账户-财务组织 资金管理 账户管理 开户申请 开户管理 销户申请 销户管理 2.1.1.4产品解决方案 开户处理 1．线下申请，集团开户后授权给单位 业务流程： 进入【 企业建模平台】-【 基础数据】-【 银行账户-集团】，录入银行账户。 将集团银行账户授权给单位 2.由成员单位通过系统提交申请本单位开户，需要集团审批后，才到银行办理 业务流程： 进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。需要注意的是这里的“财务组织”需要选择单位 开户申请单保存后需要审批，可以通过审批流的设置来实现集团审批，如设置相关的集团