保险公司人身保险投保单填写要求.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 人身保险投保单填写要求 填写要求 投保单须使用蓝黑色、黑色签字笔或墨水笔填写。 投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不可撕开后重新粘贴。如涂污则必须重新更换投保单。 使用正楷字体填写，汉字应书写简体字，字迹工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。如有难以辨认或不认识的字，应在旁边用铅笔注上标准字或注明拼音； * 若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书 投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写； 投保书破损、撕拼； 更换投保人、被保险人、受益人； 变更主险； 险种名称、险种代码填写错误； 由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误； 投保人、被保险人或监护人未签名、签名涂改或所签的姓名与投保书所填写的不一样（如投保书用“王连”，签名处用“王莲”） * 投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，未递交有效身份证件； 职业代码、职业类别由高风险职业变更为低风险职业； 健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后改为“否” ； 减少计划或减少保额须客户签名确认； 更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接修改；降低保障，须有客户签名 * 若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效 投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，并递交有效身份证件； 投保人与被保险人的关系、受益人与被保险人的关系符合规则要求，由于笔误发生更改； 受益比例由于笔误而更改； 授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修改； 新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改； 健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后改为“否” ； * 若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写 随附资料要求 一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲笔签名的《人身保险投保提示书》； 投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保人签名的“产品说明书” ； 被保险人为0～6月幼儿时：投保时必须提供“出生医学证明”或“儿童保健手册”； 对于指定受益人超出核保规则的，须提供指定受益人有效身份证件的复印件进行审核。 * 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券业监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）第十二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。 对于达到标准的投保单，应递交投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件复印件。 * 客户身份识别及递交身份证明文件的规定 趸交：首期以现金方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于2万元；首期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于20万元。 期交： 若被保险人年龄+交费年期＜69（男）73（女）： 现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期）≥2万元。 银行转账方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费×交费年期）≥20万元。 若被保险人年龄+交费年期≥69（男）73（女）： 现金方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险人年龄）]≥2万元。 银行转账方式：投保人单日累计投保保费[期交保费×（69/73-被保险人年龄）]≥20万元。 * 客户身份识别及递交身份证明文件的规定 投保单册的组成和处理方式 单证类型、版本号 投保单册的组成 《人身保险投保单》 《保险销售人员报告书》 《人身保险投保提示书》 处理方式 * 首页题目位置 序号 字段 填写指引 规则指引 内部规则 1 渠道 1、正确勾选渠道； 2、清晰填写分支机构代码、保险销售人员代码、保险销售人员姓名等 未填写或与签名不符拒收投保单 下发问题件，计入初审差错。 1 销售渠道勾选项 * 投保人资料 XXX 1980 3 6 2009 1 1 0 2 0 1 6 0 3 0 0 8 9 1 5 2 6 1 1 30 2019 1 30 安邦人寿保险股份有限公司 保险业 2 0 7 0 2 0 4 北京 朝阳 东三环中路7号财富中心30层 1 0 0 0 2 2 010010三项需填写正确，证件号码、性别、出生日期 地址填写清晰，回访电话需选择 * 被保险人资料 如被保险人为投保人本人，可免填此栏 XXX 1980 8 9 2009 1 1 0 2