非法集资监测预警系统建设方案.ppt

非法集资监测预警系统建设方案 目录 背景介绍 建设目标与内容 大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期 本项目的大数据需求背景：金融行业 VS 互联网金融 快速发展 风险管理体系不健全 互联网P2P模式：打着网贷平台的幌子，做着非法集资的勾当，如： “天力贷”涉嫌非法吸存、网贷平台“福翔创投”刚刚开业就跑路等类似事件越来越多 国家金融信用信息数据库尚未涉及网络金融领域，P2P等新兴的网络金融业务出现“信用”真空，构建互联网的信用监管体系，对于金融消费安全、互联网金融行业的健康发展将有者巨大的保障作用 本项目的建设目标 面向金融的重大民生需求，突破大数据关键技术，建设非法集资监测预警综合服务平台 针对金融证券行业提供非法集资和金融诈骗预警服务 项目成果既服务于政府的监管需求，又服务于民众的普适需求 目录 背景介绍 建设目标与内容 大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期 技术手段与机制手段并行 一个中心：非法集资监测预警系统 解决数据的 采集、梳理、 提取智能化过程 事前 实现 常态训练、应急 应对，综合处置 备案管理 事后 事中 处置 认证管理 技术 手段 机制 手段 提升处理效率 促进技术进步 一个机制：《金融产品互联网信息服务注册登记系统》+ 注册登记配套制度 两个手段：技术+制度 7 系统建设的几个业务目标 实现外网数据与内网数据的统一分析管理 实现金融系统线上数据与线下数据的打通 实现开放数据接口与第三方应用平台建设 实现金融系统的风险管理平台 实现金融系统的综合统计分析平台 实现金融系统风险的应急指挥与处置中心 实现金融系统各机构内网公共知识服务平台 8 建设内容 突破大数据三大关键技术 建设一个公共服务平台 面向金融行业应用 互联网数据 业务数据 传感数据 第三方数据 4种数据来源 1个数据中心 金融信用评级 知识管理 非法集资预警 舆情管理 广告交易监管 开放数据平台 系统风险分析 统计分析中心 8大应用系统 统一数据中心 合作 开放 政府 开发者 消费者 企业 4类服务对象 信息 过滤 数据 挖掘 整合统计 热点跟踪 关联图谱 编辑加工 知识分类 ….. 1座服务平台 服 务 平 台 顶 层 构 设 计 行业用户 非法集资大数据智能化处理中心 大网络数据 大业务数据 大传感数据 外部感知 数据分析 On-line Off-line 网络 信息雷达 数据网关 社会媒体舆情分析 智能化挖据引擎 在线服务 传统软件 数据采集 数据中心 网络信息采集及自动分类 非法集资 风险管理 征信 1、统筹采集网点 2、系统自动抓取相关内容 3、自动识别信息 4、系统根据用户匹配相应信息 系统建设子系统构成 金融大数据 分析系统 1 非集监测平台 2 分析研判平台 3 应急指挥平台 4 备案监管平台 5 知识管理平台 6 信用监管平台 非法集资监测预警分析项目范围 分析服务 信用评级 征信 信用报告 投资者警示 目录 背景介绍 建设目标与内容 大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期 总体架构设计 网络拓扑设计 网络拓扑设计 根据本项目的要求，平台是以集中部署的模式部署，各级部门管理人员都可以通过浏览器访问。系统支持分布式部署，整个系统存储了完整的数据资产，其它系统为地方子系统，地方子系统除具有访问终端外，还具有一定的本地计算能力。 分布式系统设计 分布式系统设计 安全防护设计 核心安全设计 数据层安全设计 web层安全设计 应用层安全设计 授权管理和服务 防火墙、VPN、反病毒软件，以及入侵检测系统(IDS)。 保障应用层的安全包括使用FTP、Telnet、SMTP、HTTP、RIP、NFS、DNS等协议。 基于角色的用户权限管理模型，为不同用户分配不同角色 防止不合法使用造成数据泄露更改或破坏，保证数据库中数据的完整性，一致性以及数据库备份与恢复 数据采集策略 为达到快速获取的效果，根据需求分析本项目采用分层次、分重点采集的策略，将采用“重点采集+全网采集”的方式，对待采集的数万个网站和百万个微博账号分为重点采集和非重点采集两部分，对于重点采集部分按照峰值时段5分钟内完成采集，非重点采集部分峰值时段20分钟内完成采集的规模进行设计。 目录 背景介绍 建设目标与内容 大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期 非法集资监测预警系统 在线云服务分析平台 冒烟指数及分析 序号 名称 类别 推广网站 网络信息量 覆盖度 冒烟指数 预警级别 （公司信息涉及网站数） 1 金朝阳俱乐部 理财类 百度 739 389 65.2 介入 2 祥天集