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合规风险管理办法 第一章 总则 第一条 为防止因违反法律或监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公 司作为支付结算组织未能遵守所有适用法律、 法规、行为准则以及相关惯例标准 而给公司信誉带来的损失等方面的风险； 同时为了满足监管当局的监管要求， 健 全公司内部控制体系框架， 建立有效管理合规风险的运行机制， 根据中国银行业 监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》 、人民银行《支付结算组织 管理办法》等有关规定，制定快钱合规风险管理办法。 第二条 有关定义。本办法所称“合规”是指，使公司的活动不违背所适用 的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于公司自 身业务活动的规章制度和行为准则（以下统称“合规法律、规则和准则” ）； 本办法所称“合规风险”是指，支付清算组织因未能遵循法律、监管规定、 规则、自律性组织制定的有关准则， 以及适用于公司自身业务活动的行为准则 ( 以 下统称“合规法律、规则和准则” ) 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务 损失或声誉损失的风险。有时， 合规风险也指诚信风险， 因为支付结算组织的商 誉有时与其一贯遵循的诚实信用原则和公平交易原则密切相关； 本办法所称“合规风险管理机制”是指，公司有效识别合规风险，主动避免 违规事件发生， 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施， 持续修订相关制度及 详尽描述具体做法的岗位手册， 有效管理合规风险的周而复始的循环过程； 有效 的合规风险管理机制是支付结算组织构建全面风险管理体系的基础， 是构建有效 内部控制机制的基础和核心，是公司安全稳健运行的重要基础； 本办法所称法律、 规则和准则，是指适用于支付结算业经营活动的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为 守则和职业操守。 1 第三条 合规风险管理目标。 公司的合规风险管理目标是通过建立健全合规 风险管理框架， 实现对合规风险的有效识别和管理， 促进全面风险管理体系建设， 确保依法合规经营； 合规管理是公司一项核心的风险管理活动。 公司将综合考虑合规风险与信用 风险、市场风险、 操作风险和其他风险的关联性， 确保各项风险管理政策和程序 的一致性。 第四条 合规风险管理体系。 公司建立与经营范围、 组织结构和业务规模相 适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系包括以下基本要素： ( 一) 合规政策； ( 二) 合规管理部门的组织结构和资源； ( 三) 合规风险管理计划； ( 四) 合规风险识别和管理流程； ( 五) 合规培训与教育制度。 第二章 管理机构及其职责 第五条 董事会的合规职责。 公司董事会对公司经营活动的合规性负有最终 责任，履行以下合规管理职责： （一）审核公司有关合规方面的制度； （二）每年至少一次对公司合规方面的制度及其实施情况进行审核， 对公司 有效管理合规风险的力度进行评估； （三）倡导并提升诚信与正直的价值观念，以及遵守有关法律、规则及标准 的行为理念； （四）监控有关规章制度的实