江西保监局行政许可办事指南.doc

江西保监局 行政许可办事指南 2007年11月 目录 一、 江西保监局行政许可事项 审批流程图 （3—5） 二、 江西保监局行政许可事项 （一）保险机构 （6—9） （二）保险公司分支机构高级管理人员 任职资格核准 （10—11） （三）保险经营 （12-14） （四）保险中介 （15-33） （五）附表 （34—74） 江西保监局行政许可事项审批流程图 局领导 局领导 财险处 寿险处 中介处 办公室 申请人 申请人 办公室 财险处 寿险处 中介处 递交申请 收文回执 不予受理 通知 补正材料通知或受理通知 签转、督办 受理意见 作出决定 制作行政许可批复或不予许可通知书 送 达 提出审核意见 提出审核 意见 说明 一、行政许可的职责分工按照《中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定》及《中国保监会派出机构内设处室及主要职责》执行。 二、行政许可的实施包括受理、审核、决定和送达。 三、受理是指业务处室对办公室转交的申请材料进行审查并提出受理意见，由办公室向申请人通知受理与否的决定。对申请人已按照补正材料通知要求，提交全部补正申请材料的，办公室经审查后，可直接受理。 四、审核是指业务处室对申请材料进行审核并提出审核意见。审核工作涉及多个处室时，各处室应当根据职责分工做好相应审核工作，主办处室应当做好组织、协调、督促工作。 五、决定是指对许可申请作出许可与否的决定。许可决定分为经局长办公会讨论局长作出许可决定、分管局领导审签后报局长作出许可决定、分管局领导作出许可决定。各处室应当严格按照有关许可项目的许可决定方式履行报批程序。 六、送达是指送达许可决定和相关许可证件。许可决定作出后，办公室应当及时送达有关许可文书，涉及许可证件的，应当根据有关许可证件管理的规定，制作、发放或者收回许可证件。 七、行政许可的实施必须严格执行法律、法规规定的时限。受理阶段的时限为5个工作日（受理决定做出之前，申请人每补正一次材料，受理时限即自办公室收到该补正材料之日起重新计算）。审核和决定的时限，有法律、法规规定的，依照法律、法规的规定；没有法律、法规规定的，统一按20个工作日执行（申请人受理之后、决定之前提交补充申请材料的，许可期限自办公室收到补充申请材料之日起重新计算）。审核工作由多个业务处室负责时，主办处室应当保证每一个会办处室有3至5个工作日的审核时间。听证、检验、检测、专家评审的时间不计入审查时限。经局领导同意，审核时限可延长10个工作日。送达阶段的时限为10个工作日。 八、行政许可事项实行查办、督办制度，具体办法依照《江西保监局查办督办暂行规定》执行。 一、保险机构 （一）保险公司分公司以下机构筹建 1、法律依据： (1)《中华人民共和国保险法》、(2)《保险公司管理规定》、(3)《保险公司营销服务部管理办法》、(4)《反洗钱法》。 2、申请人：保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。 3、申报材料： （1）除设立营销服务部外，申请保险公司分支机构筹建应提交以下材料：①设立申请书；②上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状况报告；③拟设机构3年业务发展规划和市场分析；④拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料。（应报送以上材料一式三份）。⑤反洗钱内部控制制度方案。（应报送以上材料一式三份） （2）申请保险公司营销服务部设立应当提交以下材料：①设立营销服务部的申请文件；②营销服务部申报表；③营销服务部设立方案；④内部管理制度；⑤反洗钱内部控制制度方案；⑥拟任职主要负责人简历及相关证明；⑦办公场所的所有权或者使用权证明文件；⑧中国保监会规定提交的其他材料。（应报送以上材料一式三份） 4、审查原则及标准： （1）除设立营销服务部外，保险公司申请设立分支机构，应具备以下条件：①偿付能力额度符合中国保监会有关规定；②内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2年的，最近2年内无受处罚的记录；③具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。 （2）营销服务部设立应当具备以下条件：①主要负责人应当从事保险工作3年以上，并具备相应的组织管理能力；②符合其职能的办公设备和人员；③符合要求的固定场所。 5、注意事项： （1）筹建申请被批准后，申请人应当在6个月内完成分支机构的筹建。在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经批准，筹建期可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效；（2）