证券开户柜台业务流程图.ppt

柜台业务流程 **证券营业部 主要内容 开立证券账户 开立资金账户 银行存管签约 委托代理人办理 资金的存取 其它事项 开立证券账户 携带本人有效身份证件到我营业部柜台 填写《自然人证券账户注册申请表》 柜台开户人员对客户证件和申请表审核合格后为客户开立深圳、上海的证券账户（客户可单开深圳或上海的证券账户，也可以上海深圳都开） 客户资料证券登记结算公司审核合格后开立证券账户。 证券账户开户成功后，客户需缴纳相应的开户费用。 注意事项1 同一身份证号码只能开一个深圳证券账户和一个上海证券账户，已经开立证券账户的不能再开。 个人开立证券账户费用：深圳A股50元、上海A股40元。 如果经登记结算公司复核，客户身份证已经开立过深圳证券账户，我部可为客户查询深圳证券账户号码，并为客户挂失补办一个号码相同的深圳证券账户。 注意事项2 经登记结算公司复核，客户身份证已开上海证券账户，由客户填写《上海证券账户查询申请表》，由我部将申请表和身份证复印件传真至公司总部，向上海登记结算公司进行查询，并将结果反馈至营业部，由我部告知客户上海证券账户号码和指定交易情况。客户可到指定交易的营业部办理挂失补办业务。 如果客户本人因故无法前来办理，可指定委托代理人前来我部办理，代理人凭客户身份证、代理人身份证、合规的授权委托书前来办证券账户。 开立资金账户 客户本人凭身份证、证券账户卡，填写《客户开户申请表》、《证券代理业务协议书》、《风险警示书》 经开户柜工作人员审核合格后，为客户开立资金账户，设置资金密码及交易密码，办理证券交易卡，打印开户确认书经客户复核后签字。 开户完成后，将开户文件加盖业务章后将客户留存的一份以及客户证件、证券交易卡返还给客户，完成资金账户的开户 注意事项1 如果客户本人因故无法前来办理，可指定可委托代理人前来我部办理，代理人凭客户身份证、代理人身份证、证券账户卡、合规的授权委托书前来办理资金账户开户。 证券交易卡主要用于自助打印交割单及散户大厅自助刷卡交易。 注意事项2 资金密码主要用于银行存管签约以及通过我部自助委托、驻留委托和4006008008电话委托转账时使用。 交易密码主要用于客户通过我部自助进行交易时使用。 客户开户时预留的资金密码、交易密码可以通过自助委托、驻留委托、电话委托、网上委托等各种委托方式进行修改。 第三方独立存管 什么是银行存管？ 为什么要实行银行存管？ 银行存管和银行转账有什么区别？ 银行存管和银证通有什么区别？ 银行存管制度下资金是如何进行清算和交收的？ 存管签约 客户本人凭身份证、《存管签约协议（银行联）》、建行活期储蓄存折或储蓄卡，填写《建设银行保证金账户签约申请表》 到银行柜台办理保证金签约手续。 签约时客户应设置保证金账户卡密码 签约完成后客户领取保证金账户卡。 注意事项1 保证金账户卡密码用于客户在银行柜台转账、95533电话转账、保证金重新签约时使用 如没有银行活期储蓄存折或储蓄卡的客户，在签约前需填写开立银行活期储蓄存折或储蓄卡的申请表 如客户要使95533进行电话转账，需在银行办理电话银行开通手续，填写电话银行开通申请表。用储蓄存折签约的客户，不能使电话银行业务 注意事项2 如客户本人不能亲自办理银行签约手续，可授权委托代理人前来办理 代理人凭客户身份证、代理人身份证、客户活期储蓄存折或储蓄卡、开户确认书以及我部开具的《代理关系证明》，填写建设银行保证金存管签约申请表 银行柜台办理签约。代理人凭客户身份证、代理人身份证、合规的授权委托书到银行柜台办理。如没有活期储蓄存折或储蓄卡，代理人可凭客户身份证、代理人身份证为客户开具活期储蓄存折进行签约，但不能开储蓄卡 资金的存取 通过签约银行柜台转账 通过签约银行服务电话转账 通过我公司4006008008电话转账（全国市话收费） 通过自助委托、驻留委托进行转账 通过交易系统进行转账 开立B股股东帐户1 客户在建设银行开设外币帐户，换汇并汇入公司外币帐户，然后把《境内汇款申请书》交客户经理上交财务主管。 客户携带本人身份证至营业部柜台填写《自然人证券帐户注册申请表》交柜员，外汇到帐后由柜员开立B股股东帐户。 由柜员或客户经理复印身份证,新开B股股东卡。（上海正反二面都要复印）  开立B股股东帐户2 客户凭本人身份证、上海、深圳B股股东帐户卡填写《资产帐户开户申请表》和B股《证券代理业务协议书》及B股〈资金存入单〉交柜员开设资金帐户 资金帐户开设完毕后由资金柜员凭B股〈资金存入单〉上帐客户B股交易资金。 客户取B股资金先到柜台凭身份证股东卡填写〈资金提取单〉，由资金柜员下帐，然后上报公司。由公司把钱汇入客户建行外币帐户。  撤销指定交易和转托管 客户携带本人身份证、上海、深圳股东帐户卡至营业部柜台填