开放式基金和运营及管理.ppt

《证券投资基金法》相关规定 4、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 5、更换基金管理人、基金托管人； 6、基金合同约定的其他事项。 基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开； 大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过； 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。 证券投资基金法 （二）证券投资基金管理人 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，在我国，按照《基金法》规定，基金管理人由基金管理公司担任。 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。 基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化。 　　 《基金法》设立基金管理公司的条件 第13条：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准： 1、有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程； 2、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本； 3、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币； 4、取得基金从业资格的人员达到法定人数； 5、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施； 6、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 《基金法》基金管理公司职责 1、依法募集基金，办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 《基金法》基金管理公司职责 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 基金管理公司名录 （三）证券投资基金托管人 基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则，对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。 为了充分保障基金投资者的权益，防止基金资产被挪作他用，各国的证券投资信托法规都规定：基金都要由某一托管机构对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。　　　　 《基金法》基金托管人资格 第25条：基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 第26条：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准： 1、净资产和资本充足率符合有关规定； 2、设有专门的基金托管部门； 3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数； 4、有安全保管基金财产的条件； 5、有安全高效的清算、交割系统； 6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施； 7、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 基金托管人应当履行下列职责 第29条： 1、安全保管基金财产； 2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 3、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 5、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 基金托管人应当履行下列职责 6、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 7、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； 8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10按照规定监督基金管理人的投资运作； 托管银行名录.doc（共17家） （四）证券投资基金当事人之间的关系 1、持有人与管理人之间的关系 委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者与经营者之间的关系。 2、管理人与托管人之间的关系管理人与托管人之间是经营与监管的关系。 3、持有人与托管人之间的关系持有人与托管人之间是委托与受托的关系。 四、开放式基金的运营与管理 （一）募集程序 1、申请：基金管理人(发起人）准备申请文件，向中国证监会提出申请。 2、核准：中国证监会自受理之日起的6个月内，作出是否核准的决定。 3、发行：（1）募集期为3个月 （2）发行方式：网下发行——直销、代销 （3）发行价格：基金单位面值+认购费 四、开放式基金的运营与管理 4、验资、在中国证监会备案。 5、公告成立 （二）开放式基金的认购、申购及计算 1、含义