金证证券公司融资融券业务整体解决方案.pdf

证券公司融资融券业务 证券公司融资融券业务 整体解决方案 整体解决方案 深圳市金证科技股份有限公司 证券公司融资融券业务整体解决方案 目 录 1. 前言 1  2. 金证简介 2  2.1 金证简介 2  2.2 金证融资融券案例 4  2.3 金证融资融券优势 4  3. 业务背景 6  3.1 国外融资融券历程 6  3.2 国内融资融券推出背景 7  3.3 融资融券的实行的意义 8  3.3.1 提高市场的流动性 8  3.3.2 完善价格发现功能 8  3.3.3 提供更多的投资手段 9  3.3.4 加速券商的分化 9  3.4 融资融券业务推进可能面临的市场风险 10  3.4.1 促使券商与机构投资者博弈加剧 10  3.4.2 客户保证金制度可能造成投资行为短期化 10  3.4.3 强行平仓制度将加大客户的投资风险 10  3.5 小结 11  4. 融资融券基础概念 12  4.1 关键术语 12  4.2 融资融券业务的授信模式 13  4.3 融资融券业务的细节比较 17  4.3.1 融资融券参与主体的资格 17  4.3.2 融资融券的标的 18  4.3.3 保证金 19  4.3.4 提价检查 21  4.3.5 个人融资和融券额度 22  5. 融资融券的业务准备 23  5.1 试点券商条件 23  5.2 申报材料准备 24  5.2.1 申报材料组成部分 25  5.3 组织架构 28  5.4 盈利预测与利润分配 30  5.4.1 业务运营成本分析与盈利预测 31  5.4.2 利润分配 32  5.5 其他业务准备 33  5.5.1 开设专门帐户 33  5.5.2 专用席位 34  5.5.3 相应的风险控制措施 35  5.5.4 合同和风险揭示 39  6. 融资融券技术方案 41  6.1 系统定位 41  6.2 设计原则 42  6.2.1 先进性 42  -i- 证券公司融资融券业务整体解决方案 6.2.2 安全性 42  6.2.3 高性价比 42  6.2.4 前瞻性 42  6.3 系统架构 43  6.4 系统功能 44  6.4.1 信用交易系统 44  6.4.2 信用管理系统 47  6.4.3 融资融券业务子系统 49  6.4.4 其它支持系统 51  6.5 技术特点 52  6.6 业务特点 53  6.7 平台环境 54  6.7.1 小型机平台 54  6.7.2 PC SERVER 平台 55  -ii- 证券公司融资融券业务整体解决方案 1. 前言