反洗钱考试题库.pdf

2-2-5 反洗钱 一、单选题 （23 道題） 1. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报 其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D）日 内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 没有总部或者无法通过总部及总部指定 的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的， 其报告方式由中国人民银行另行 确定。 A、3 B 、5 C 、7 D 、10 2. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（ D）起施行。 2003 年 1 月 3 日 中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 （中国人民银行令 [2003] 第 2 号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 （中国人民银 行令 [2003] 第 3 号同时废止。 A、2006 年 11 月 14 日 B 、2006 年 12 月 1 日 C、2007 年 1 月 1 日 D 、2007 年 3 月 1 日 3. 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ B）。 A、汇款人姓名或者名称 B 、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D 、汇款人住所 4. 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ D）举报。接受举报 的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。 A、金融监管机构 B 、财政部门 C、检察机关 D 、中国人民银行及公安机关 5. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或 者当日累计等值（ C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中 心报告。 A、1000 B 、5000 C 、10000 D 、20000 6. 中国人民银行设立（ B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B 、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D 、分支机构 7. 下列属于大额交易的是（ A） A、一笔 25 万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币 18 万元 C、自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 8. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交 易（ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反 洗钱监测分析中心报告。 （C） A、5 万， 5000 B 、10 万， 1 万 C、20 万， 1 万 D、50 万， 5 万 — 1— 9. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信 息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C）进行一次审核。 A、一月 B 、三月