9-续期收费实务(2010年6月第三版).ppt

1 sdfsfs 问题：“我钱早就存进存折了，怎么还没有转账啊？” 处理：首先查看客户是否存错存折或是保单未到期，其次察看客户是否余额不足，并找出余额不足原因，再次判断客户是否账户发生其他问题。针对找出问题所在，帮客户解决问题。 问题：“我现在不想要里面的附加险了，你们只要扣我需要的主险保费就可以了!” 处理：首先解释附加险是客户购买保险的一部分，并详细解释条款，对客户退保意向进行劝阻，如果客户坚持退保，告诉客户交费前必须来公司办理终止附约的手续，方可转账。 总应收清单： 每月月底，通过电脑抽档产生下月应缴的客户资料清单，免缴、缴清、余额足够、停效保单不会在此清单中出现。 催缴清单： 本月、上月及上上月应缴续期保费目前还未缴纳的客户资料清单。 对账单： 客户将当期应缴的保费存入银行，通过银行转账的方式缴纳当期保费后,公司会寄送给客户一封友情提醒客户费用交纳成功的信件。 何时应该建立评鉴表？ 评鉴表的填写要求是什么？ 50天内有效面访需几次？ 销售：为客户做好附加险，产品量身定做 保全：想在客户前面 理赔：第一时间帮到客户，注重时效 日常：定期为客户解释产品，让对方不断加深 对自己保障的认识 八、受其它保险公司人员唆使想退保类 问：某某保险公司交费少，我退保到他们那儿保。 答：所有的险种费率都是经过中国保监会统一核定的，也就是说所有类似的保险险种的费率都差不多。交费的多少与保障的大小是成正比的。因此，单纯看交费多少是不完全正确的。今年到某某公司投保，您的年龄较以往又增加了，那么保费势必也随之增加。假如中断了我们公司为您提供的利益保障，再到某某公司投保，您认为划算吗？欢迎您继续投保，愿为您效劳。 收费清单 行销系统 客户续收服务评鉴表 收费卡 续收工具 * 各机构可补充说明本机构常用的续收工具 续收工具之收费清单 登陆“” 进入行销系统 续收工具之行销系统 行销系统初始界面，点击“数据中心”进入 续收工具之行销系统 数据中心里有 所有客户资料 及你所做的所 有保全项目， 还有你的应收 件，点击“收费 查询” 续收工具之行销系统 收费查询下共有“应收未收、已收、转账不成功、失效保单查询”四项，可以满足你各种不同需求的查询 续收工具之行销系统 续收工具之客户续收服务评鉴表 续收工具之客户续收服务评鉴表 客户续收服务评鉴表是我们收费工作不可缺少的，主要是用来证明我们的服务真实性和时效性。 通常情况下，在宽限期45天应该建立好评鉴表，并移交主管核查。 如果碰见问题客户，应该即时建立评鉴表，并将每次服务记录完整填写。 续收工具之客户续收服务评鉴表 1、拜访情况（面访或电访）填写清楚，并 在时间后面简单填写服务记录。 2、如果没有能够面访到客户，请详细填写 未面访原因，如属于无法查找的，请详 述查找过程。 3、客户不能在宽限期内交费原因请钩填， 并注明失效后客户对该保单的处理。 4、请务必让客户在评鉴表上签名。 续收工具之客户续收服务评鉴表 1、《基本法》里要求：宽限期60天， 对客户有效面访必须达3次以上； 2、宽限期50天内对客户有效面访必须 2次以上。 续收工具之客户续收服务评鉴表 1.展业区主任负责所辖收展员收费卡的管理与检查工作。 2.收费卡的功能： 记录保户的保单与收费相关信息，便于提早拟定正确的收费计划与路线，节省收费时间，提高效率。 记录实际收费地址或变更地址，掌握正确收费地点。 记录保户缴费的习惯与特性，便于接近保户，完成收费任务。 续收工具之收费卡 收费卡的使用和管理 3.收费卡的使用 收费卡主要是对收展员人工收费件与转账未成功件的管理。 收展员每月底领取应收清单后，逐单建卡，卡片按序号有序放置。 收费卡卡号由8位数组成，前四位为保单投保年月，后四位为卡片按收费日期先后的流水号，如0710-0123，0710是指07年10月份投保的，0123是指第123张收费卡。 每张应收件应缴期内有效面访不少于2次，年度回访次数不少于7次，每次拜访情况详细填写于卡片背面。 4.展业区主任应对收展员的收费卡片做每周定期的检查与不定期的抽查，并于月底详细记录每位收展员上月份的应收与实收卡片数量，对填写不实或未按规定者应立即要求改正。 收费卡的使用和管理 课程大纲 续期收费的意义和相关概念 续期收费实务 续期收费工具 续期收费技巧 续期收费管理作业规定 多聆听——从聆听中发现问题，寻找解决问题的途径 诚赞美——语言的奖励人人都需要 巧发问——主动发问，牵引客户思路，化被动为主动 忌争辩——也许我们可以赢得争辩，但同时失去了客户 服务件收费技巧—概述 查询客户信息 投保人与被保人