大堂经理、大堂值班经理、客服代表行动建议.docxVIP

大堂（值班）经理/大堂经理/客服代表“三个一”行动建议 识别服务引导 一个指导 对大厅中持有财智卡、咨询对公业务、办理对公相关现金业务如取支票等业务的客户进行准确识别并根据客户需要指导客户完成业务。 一个询问： 在指导客户业务办理过程中，巧妙询问客户对公业务需求，对客户信贷需求和结算需求进行准确区分。 一个转介： 根据客户业务需求，及时将客户引导至对公客户经理或柜台，对着急离开的客户务必留下电话并将信息转介给相关人员。 每日电话维护 一个完成 每日利用碎片时间或空闲时间完成**户对公客户的电话维护。可以在同步开展客户对账通知等工作时开展。 话术：客户您好，这里是**支行，温馨提醒您开展对账工作。这里顺便也耽搁您几分钟，看看您最近有什么服务需求？ 一个询问： 沟通单位近期业务情况，收集单位信息，根据客户情况挖掘客户需求，推荐我行近期新产品。询问单位是否有代发工资等批量个金业务需求。 话术： 一个转介： 询问单位是否有信贷业务需求；法人及高管是否有个人业务需求并转介 话术：您看您近期是否信贷业务需求，我可以请我们的对公客户经理为您详细解答。法人和高管的个人业务我可以请我们专业的理财经理为您介绍下我们的贵宾服务。