CFPTM资格认证制度课件.pptx

资格认证制度;授课大纲;一.4E认证体系;1.1 为什么确定4E标准;职业道德是客户关注的重点;执业者的素质要求;教育;1.2 教育—;1.2.1 中国的教育体系;中美资格认证教育课程的比较;1.2.2 教学材料和教学方式;1.2.3 继续教育;《金融理财师继续教育管理办法》;继续教育的形式（一）;继续教育的形式（二）;《金融理财师继续教育管理办法》;1.3 考试—;1.3.1 难度解析;1.3.2 考试制度;1.3.3 可直接参加考试的人员;参照大多数国际资格认证组织成员考试的通行方法进行测评 保证通过标准始终稳定，参考试题难度以确定本次考试的分数线 不设定固定的通过率 不设定固定的分数线;1.3.5 考务;认定内容： 从业机构、时间及职业表现 行业要求： 与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或 认可的其他机构 岗位要求： 金融理财相关工作 时间要求： 资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年 资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年 工作经验有效期为最近10年;资格认证—网上提交工作经验认证表;1.5 职业道德—;1.5.1 工作的特殊性;1.5.2 工作的重要性;1.5.3 利益冲突;29;守法遵规（） 正直诚信（） 客观公正（ ） 专业胜任（） 保守秘密（） 专业精神（） 恪尽职守（ ） 这些要求集中体现为： 《金融理财师职业道德准则》;《金融理财师职业道德准则》概述;职业道德准则的组成;职业道德七项基本原则;2.1 守法遵规（）;2.2 正直诚信（）;2.2.1 正直诚信具体准则 — 禁止事项;2.2.2 正直诚信具体准则 —应尽职责;2.3 客观公正（ ）;2.3.1 客观公正具体准则 —向客户披露与拓展业务相关的信息;2.3.2 客观公正具体准则 —以书面形式披露专业服务相关的信息;2.3.3 客观公正具体准则 —签约前的要求;2.3.4 客观公正具体准则 —其他要求;43;2.4.1 专业胜任具体准则 —限定服务范围;未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息； 对雇主和客户应遵循相同的必威体育官网网址标准。 ;2.5.1 保守秘密具体准则 —豁免条款;具有职业的荣誉感； 尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师； 与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量； 按照中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用和商标。 注：上述相关的规章和规范性文件，现将由现代国际金融理财标准（上海）有限公司（ ）沿用与执行。;2.6.1 专业精神具体准则;2.7 恪尽职守（ ）;2.7.1 恪尽职守具体准则;1.只要对客户有利，执业者可以协助客户偷税漏税 2.为了让客户投资金融产品，只强调该产品过去的业绩 3.将客户接受执业者任职机构的产品作为提供金融理财服务的必要条件 4.经客户书面同意，可以转介客户资料给其他相关金融机构做交叉服务（符合法律的规定）;建立和界定与客户的关系 收集客户信息，了解客户的目标和期望 分析和评估客户当前的财务状况 制定并向客户提交个人理财规划方案 执行个人理财规划方案 监控个人理财规划方案执行;《金融理财师执业操作准则》概述;金融理财师的功能与角色; 金融理财的执业标准;准客户 名单;57;准客户 名单;执业者的主要客户群;;3.1.2 电话预约 —金融理财服务由此而始;3.1.3 与客户面谈的准备;3P;有多少相关经验 通过了哪些资质认证 提供何种服务 如何作理财规划（基本方法与工具的使用） 有无团队支持 如何支付费用;需要向客户了解的信息;客户需求的引导—原则;对公司的实力，理财师的自我介绍，宜简短扼要，面谈的中心始终要围绕在客户关心的问题上。 在介绍金融理财理念的时候，需尽量和客户的实际情况相结合；切忌与金融理财产品混淆起来。 可设计一些图画，让客户感受到金融理财可为自己的财务带来的益处。;详细内容见金融理财六步骤的第二步和第三步； 但在第一次面谈时只需简单分析和整理客户的信息，并在此过程中强调金融理财服务的重要性。;3.1.6 请求获得授权;3.1.7 双方需要确定的服务范围;确定顾问关系的形式与期限;确定收费方式;披露报酬事宜